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如何選擇指數基金?

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

指數基金的特點,決定了其在單邊的牛市行情中能夠充分表現出自身的優勢。此外,在較長的投資周期內,其優勢也會隨著時間的積累而體現出來。因此,投資指數基金較為適合的方式是堅持3年或5年以上的長期持有。那么對投資者來說,又該如何在眾多指數基金中進行選擇呢?

在選擇任何基金時,基金公司實力都應該是投資者關注的首要因素,指數基金也不例外。雖然指數基金屬于被動式投資,基金公司無須像管理主動型基金那樣進行復雜的選股、擇時等操作,但這并不意味著每一家基金公司管理指數基金的能力都相同。

事實上,跟蹤標的指數同樣是個復雜的過程,同樣需要精密的計算和嚴謹的操作流程。細心的投資者一定能夠發現,即便市場上存在多只跟蹤同一標的指數的指數基金,它們在一定周期內的凈值增長率也會有所不同。而產生上述差異的原因之一,就是基金公司跟蹤標的指數的能力存在差距。實力較強的基金公司,往往能夠更加緊密地跟蹤標的指數。因此,投資者在選擇指數基金時,首先要關注管理這只指數基金的基金公司是否擁有足夠的實力,是否值得自己信賴。

相對于主動管理型基金,指數基金的優勢之一就是費用低廉。但是,不同指數基金費用“低廉”的程度卻有所不同。對投資者來說,指數基金的費用主要可關注兩個方面,即申購費率和贖回費率。一般情況下,指數基金的申購費率同樣有前端收費和后端收費兩種形式,不同基金公司、跟蹤不同標的指數的指數基金的申購費率會存在一定差別;同時,不同指數基金的贖回費率也會有所不同。

投資者選擇指數基金的目的之一,就是追求標的指數所在市場的平均收益水平,那么盡量減少投資的成本是非常必要的。不過應注意的是,較低的費用固然重要,但其前提應該建立在該指數基金良好收益性的基礎之上,切勿因為片面追求較低的費用而盲目選擇指數基金。

在選擇指數基金時,除了要考慮基金公司的實力與費用外,更重要的是要根據其標的指數來選擇基金產品。根據銀河證券數據顯示,截至2010年3月31日,中國境內基金市場上共有50只指數基金,它們跟蹤的標的指數種類繁多,多達20個,而對于50只指數基金的總數量來說,可謂“百花齊放,百家爭鳴”。每一個標的指數都有著自己的特點,其收益率也有一定的差別。下一篇本書將重點介紹當前基金市場上的幾個熱門指數。

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