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銀行攬儲分級債券基金遇贖回潮

2014-01-21 15:25:14
來源:你我貸

銀行理財產品的沖擊下,一度受到追捧的分級債基正遭遇贖回潮。

銀行年末攬儲猛推理財產品基金市場受沖擊

在銀行理財產品的沖擊下,一度受到追捧的分級債基正遭遇贖回潮。

記者獲悉,最新一次定期開放、辦理申購贖回的分級債基――天弘添利A,在開放日(12月2日)凈贖回達到了5億多份。此前,12月1日開放的萬家添利A的凈贖回份額達到了10億多份;11月22日開放的富國天盈A的凈贖回則超過了11億份。萬家添利A和富國天盈A分別為第一次開放申購贖回。

“主要是受到銀行理財產品的沖擊,這些產品的收益率甚至達到了5%以上。另一方面,由于年底臨近,銀行忙于‘攬儲’,在銷售渠道上對這些基金并不積極。”多位基金人士分析說,目前看來,這種狀況要一直持續到年后。

贖回潮或將蔓延

11月30日,一家基金公司人士向早報記者不無擔憂地說,在看到富國天盈A出現大量凈贖回后,對于自家基金旗下即將開放的同類基金,有一定擔憂。“我們以散戶居多,情況應該會好一些吧。”

此前的11月24日,富國基金對分級債基天盈A在11月22日的申購贖回結果進行了公告。其中贖回總份額約為13.63億份,申購總份額為2.16億份,凈贖回11.47億份,這是分級債基低風險份額定期開放后第一次遭到凈贖回。

顯然,富國天盈A的凈贖回并不是個例。12月1日開放的萬家添利A和12月2日開放的天弘添利A,均遭到了大量凈贖回。

12月3日,萬家基金發布公告稱,萬家添利A有效申請份額為1.83億份,有效贖回申請總份額約為12.11億份,凈贖回10.28億份。和富國天盈A一樣,萬家添利A也是第一次開放。值得注意的是,據早報記者統計,上述兩只基金的單日凈贖回占A類總份額均在50%左右。

此外,12月2日開放的天弘添利A同樣遭遇了凈贖回,不過凈贖回份額在10億份以下,為5億多份。值得一提的是,作為第一只采用高風險份額上市交易、低風險份額定期申購贖回的分級債基,天弘添利A份額已經打開過申購贖回三次,但申購份額均顯著大于贖回份額。

資料顯示,除了上述三只分級債基外,類似的還有博時裕祥分級債,該基金將于12月9日開放申購贖回。業內人士預計,該基金或可能遭遇同樣的凈贖回。

銀行搶“食”?

值得注意的是,上述分級債基低風險份額的收益率主要同銀行的定期存款利率掛鉤,因此在今年股、債雙殺的情況下,其業績表現尤為突出。

其中,從約定收益率來看,上述分級債券A類份額的收益率多在4.5%到5%之間,博時裕祥A最高,為1年銀行定期存款利率加上1.5%,收益率達到了5%,而富國天盈A則為1.4倍的1年期限銀行定期存款利率,即4.9%。

實際上,今年以來上述基金均取得了不錯的收益率。據統計,截至12月2日,今年5月23日成立的富國天盈A的收益率為2.4%;今年6月2日成立的萬家添利A的收益率為2.2%;今年6月10日成立的博時裕祥分級A的收益率為2.3%;而去年12月3日成立的天弘添利A的收益率為3.7886%,該收益率甚至排名今年債基第七位。

那么,為何上述分級債基突然遭遇凈贖回呢?

“大規模贖回主要與當前臨近年底,銀行攬儲有關。由于所有低風險份額申購贖回主要通過銀行渠道,臨近年底,銀行渠道有攬儲的需求,同時資金面的緊張也使得市場上如貨幣基金等產品的收益率有望抬升,相比之下,低風險份額的約定收益吸引力有所下降。”海通證券基金分析師倪韻婷說。

一基金人士則告訴早報記者,從歷史上來看,銀行每年年底都會有攬儲動力,發行短期收益率較高的產品,比如民生銀行正在發行的某只三個月的理財產品,其收益率達到了5.5%。“實際上,由于這些理財產品的不連續性,從一個完整年度來看,分級債基的收益率很可能超過銀行理財產品的收益率。不過,從目前的情況看,這種低迷將持續到年底。”

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