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債券基金:基金中的“沃爾沃”

2014-01-21 15:25:12
來源:你我貸

近期,隨著樓市和股市的大幅調整,投資的安全性再次成為市場關注的熱點。對此,業內專家表示,市場從來不缺乏好的理財產品。其中,債券型基金作為基金系中的“沃爾沃”,同時兼具安全性和投資價值兩個特性,適合穩健的家庭理財需要。

除貨幣型基金外,債券型是基金系中最為安全的品種。債券型基金主要投資國債、央行票據和具有投資級別以上的企業債和公司債。其中企業債大多由國企發行,如廣東電力、中糧地產等;金融債大多由政策性銀行發行,如國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行等。這些信用債有類似國債的安全性,業內稱為“準國債”。正是由于投資標的具有比較高的安全性,所以債券基金本身的安全性非常高。

對于債券型基金的投資價值,很多投資者認為其在投資理財中只是一個“配角”,要賺錢還是要靠“跑車型”的股票型基金。但是,事實似乎并不支持這一觀點。從長期看,根據銀河證券基金數據統計顯示,截至4月23日,過去三年標準股票型基金的平均增長率為26.24%,而同期一、二級債基的平均凈值增長率分別為27.68%和27.17%,高于標準股票型基金一個百分點。從短期看,截止4月23日,今年以來標準股票型基金下跌了3.01%。而同期一、二級債基分別上漲了3.24%和2.55%。

對于債券型基金的優異表現,分析指出,從短期看,受今年政策對股市的影響,股票型基金出現普跌,而出于保值增值的目的,債券市場資金流入量比較大,促進了債基收益率的增長。從長期看,最近三年國內股市整體處于震蕩期,股票型基金起伏較大。而債券基金由于投資標的收益的穩定性,收益率呈現逐年增加趨勢。根據銀河證券基金數據統計,截至4月23日,今年以來、過去一年和過去兩年二級債基平均凈值增長率分別為2.55%、7.89%和15.36%。

對于未來三個季度國內債券市場的走勢,鵬華信用增利債基擬任基金經理彭云峰表示,在市場對央行加息預期逐漸加強的背景下,債券市場的系統性機會將轉變為結構性機會,其中受利率影響較小和信用利差收窄保護的信用債將可能成為債券型基金新的贏利點。

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