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如何選擇好的債券基金

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

目前市場上已成立債券基金共有163只。加上今年以來債券基金表現不俗,因此受到很多投資者的青睞。但是,投資者在選購債券基金時如何對所選基金有一個理性的認識和判斷呢。

首先,投資者在選擇債券基金前,首先要對債券基金的分類即投資范圍有一個明確的認識。

常見的分類方式是根據債券等投資標的持有比例的不同進行劃分,分為標準債基和普通債基。

標準債基,也就是我們所說的純債基,僅投資于固定收益類金融工具。根據持有債券的組合久期長短不同,可以分為中短期標準債基和長期標準債基。

普通債基,指在投資于固定收益類金融工具的同時,可投資股票等權益類金融工具的債券基金。根據其是否可以參與二級市場股票買賣,普通債基又可以分為只參與一級市場新股投資的一級債基,可以同時參與一級市場打新和二級市場買賣的二級債基。

第二,在了解債券基金的分類后,投資者要根據自己的風險偏好選擇適合自己的債券基金。

對于風險承受能力較低的投資人來說,純債基是非常不錯的選擇。純債基將其資產完全投資于固定收益類資產,不參與任何股票類資產的買賣,完全與股市脫離,從而規避了股市震蕩帶來的收益波動,是債券基金中風險最小的品種。

對于具有一定風險承受能力,同時希望獲得一定收益的投資者,則可以選擇一級債基。按照規定,一級債基可將其資產的20%投資于一級市場,進行新股申購、參與股票增發、可轉債轉股或被動持有權證等。

而具有較高風險承受能力的投資者,既希望主要資產投資于債券又希望將部分資產投資高風險高收益的股票市場,可以選擇可投資二級市場的債券基金,參與二級市場股票的直接買賣。

第三,在選擇債券基金的同時,投資者還要關注債券基金的交易成本。

目前國內不少債券型基金都提供多種費率模式供選擇,其中,A類收費結構是最常見的一種收費模式,基金公司除了收取管理費、托管費以外還一次性收取申購費和贖回費。B類或C類就不再單獨收取基金的申購費和贖回費,而是按照固定的年費率從基金資產中扣除相應的銷售服務費。

理財專家建議,對于購買金額不大,持有時間不定(兩年以內)的投資者,比較適合B類。如果投資者投資金額在100萬元以下,持有時間超過兩年,選擇A類的后端收費模式比較適合。對于500萬元以上的大額投資者,選擇A類的前端收費模式,僅需繳納每筆1000元的認(申)購費,成本最低。

最后,投資者在選擇何種債券基金時,還要判斷當前的市場環境。

對于不同的市場環境,投資債基有不同講究。在股市回升階段,可選擇投資風格比較顯著的激進型債基,風險收益特征相對較高。而在如今的震蕩市中,建議多考慮風險較低的穩健型債基。

此外,投資者在進行債券基金投資之前,還應該關注該債券基金的歷史業績、流動性、基金經理管理能力等基本面情況。

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