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記賬式國債柜臺交易知識問答

2014-01-21 15:24:50
來源:你我貸

記賬式國債柜臺交易知識問答

一、什么是記賬式國債柜臺交易?為什么要開辦記賬式國債柜臺交易?

答:記賬式國債柜臺交易是指商業銀行通過其營業網點與投資人進行國債買賣,并辦理托管與結算的行為。為促進國債市場發展,改善銀行間債券市場投資者結構,增加個人等中小投資者購買國債渠道,經國務院批準,決定進行記賬式國債柜臺交易試點工作。通過商業銀行柜臺購買和交易記賬式國債具有以下優點:一是可以增加個人和企業等各類投資人購買國債的渠道,為投資人提供新的金融產品;二是由于商業銀行網點遍布全國各地,可以利用商業銀行的網點優勢,方便廣大的居民投資人買賣記賬式國債;三是投資人可以在商業銀行柜臺隨時購買到國債,也可以在需要資金的時候,通過商業銀行柜臺賣出國債,從而提高了投資人債券資產的流動性;四是記賬式國債期限品種豐富,付息方式靈活,可以為投資人提供較多的投資選擇。

二、投資人如何到商業銀行柜臺買賣記賬式國債?

答:除金融機構外的各類投資者,均可在商業銀行柜臺開立國債托管賬戶買賣記賬式國債,開戶費為10元/戶。預開戶時間為2002年6月3日至6月5日,在此時間段內未辦理預開戶的投資者,在購買本期國債時仍可辦理開戶手續。

三、記賬式國債柜臺交易試點工作將在哪些銀行和地區進行?

答:記賬式國債柜臺交易試點工作通過中國工商銀行((601398行情,股吧))、中國農業銀行、中國銀行((601988行情,股吧))和中國建設銀行((601939行情,股吧))的部分分行的所在地區進行。目前,試點范圍為中國工商銀行、中國銀行和中國建設銀行北京、上海分行的部分營業網點,中國農業銀行北京、上海、浙江分行的部分營業網點。記賬式國債柜臺交易的營業網點名單將通過中國債券信息網、各試點銀行網站和有關媒體向社會公布。

四、本次通過商業銀行柜臺發售的國債品種是什么?發行總規模是多少?柜臺銷售多少?

答:本次通過商業銀行柜臺發售的國債(以下簡稱“本期國債”)為7年期固定利率附息債,票面年利率由全國銀行間債券市場2002年國債承銷團成員投標確定,發行期為6月6日至6月12日(法定節假日除外)。發行總規模為460億元,其中向全國銀行間債券市場成員發行255億元,通過試點銀行柜臺面向社會發售205億元。通過試點銀行柜臺面向社會發售的本期國債,發行期內以每百元面值100元的價格(平價)銷售。本期國債利息按年支付,每年6月6日支付利息(節假日順延,下同),2009年6月6日償還本金并支付最后一年利息。本期國債從6月17日起在全國銀行間債券市場和試點銀行柜臺上市流通。本期國債上市流通后,460億元發行總額可以在銀行間市場和試點銀行柜臺自由流動。

在商業銀行柜臺購買記賬式國債實行實名制,并可以在債權托管銀行辦理質押貸款。

五、個人等中小投資者可以通過哪些渠道購買國債?

答:目前個人等中小投資者可以通過以下渠道購買國債:一是通過商業銀行柜臺購買憑證式國債;二是通過證券經營機構營業網點購買證券交易所記賬式國債;三是6月份以后通過中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行試點分行的部分營業網點,購買柜臺交易記賬式國債。

六、在商業銀行柜臺購買的記賬式國債是如何托管的?

答:商業銀行柜臺交易記賬式國債實行兩級托管體制。

一級托管是中央國債登記結算公司為試點銀行開立自營和代理總賬戶,分賬記載試點銀行自有國債和其托管客戶擁有的國債。中央國債登記結算公司對一級托管賬務的真實性、準確性、完整性和安全性負責。

二級托管是試點銀行為投資人開立的國債托管賬戶,用于記載投資人持有的國債。試點銀行對二級托管賬戶的真實性、準確性、完整性和安全性負責。投資人可在試點銀行之間辦理國債轉托管,轉托管需向轉出銀行支付一定的轉托管費用。

七、在商業銀行柜臺購買的記賬式國債是如何進行賬務查詢的?

答:為了方便投資人及時查詢其賬戶情況,開辦記賬式國債柜臺交易的商業銀行都建立了柜臺交易賬務查詢系統,中央國債登記結算公司也建立了賬務復核查詢系統。投資人在商業銀行柜臺買賣國債后,即可通過商業銀行的賬務查詢系統查詢其國債買賣的發生額及余額情況;也可以于交易次日通過中央國債登記結算公司的復核查詢系統,核對其國債托管余額,中央國債登記結算公司查詢時間為每日零點至下午五點。如有疑義,投資人可向商業銀行提出質詢,未能得到解決的,可向中國人民銀行當地分支機構反映。賬戶雙重查詢,使投資人可以準確掌握賬戶的債券余額及變動情況,有利于控制運作風險,更好地保護投資人利益。

八、記賬式國債與憑證式國債有哪些不同?

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