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興業銀行首推套保動產質押融資業務當天可放款

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

中國首筆套保地產融資業務已悄然落地,實業界迎來又一融資好渠道。

12月21日,記者從興業銀行與中信新際期貨、中儲股份大場分公司聯合舉辦的“套保動產/倉單質押融資業務推介會”上獲悉,在國內大宗商品市場融資領域,興業銀行上海分行已于11月成功落地套保動產融資放款,這使得興業銀行成為國內首家“吃螃蟹”的銀行。

這究竟是一只怎樣的“螃蟹”?興業銀行總行貿易金融部有關負責人介紹稱,所謂“套保動產質押融資業務”是大宗商品生產商或貿易商以其合法持有的動產質押于興業銀行,并在興業銀行指定的期貨公司建立與質押的動產對應的賣出套保頭寸后,由該行提供短期融資的業務。

這項業務的一大特點是“快”。

“如此高效令人吃驚,出質和放款速度甚至超過優秀的外資銀行。”

對于當天放款,國內首家使用套保動產融資業務產品的上海韜睿實業有限公司財務總監楊華頗覺意外。

“我們承諾客戶三個‘當天實現’,即‘當天出質,當天放款’、‘當天還款,當天解質’和‘當天出質,當天置換’。”談及業務時效,興業銀行貿易金融部總經理林曉中充滿自信。

據悉,除了渣打銀行、法國巴黎銀行等個別外資銀行對客戶進行外幣融資可以基本實現“當天放款”和“當天解質”外,目前國內銀行可以同時做到三個“當天實現”的銀行鳳毛麟角。

質押率高、融資成本低,是興業銀行“套保動產/倉單質押融資業務”的另兩大特點。

這是創新帶來的突破――在傳統動產或標準倉單質押融資業務的基礎上,興業銀行將期貨頭寸和保證金嵌入客戶融資體系,實現“期貨頭寸”和“現貨頭寸”的有機結合,并將“期貨權益”和“現貨價值”總體納入銀行內部風控體系,質押率可高達90%。而為了降低融資企業的管理成本和財務成本,興業銀行對融資企業的現貨價格下跌不設置追加保證金和補充庫存等要求,對企業還款期限也沒有最低使用時間限制,極大降低了客戶的融資成本、管理成本和財務成本。

此前,在國內大宗商品市場尤其是有色金屬融資領域,大部分銀行基本從事傳統的動產或標準倉單質押融資業務,例如對銅、鎳等動產進行質押融資,或對上海期貨交易所指定交割品種的標準倉單進行質押融資。受制于質押率低、操作效率低、融資成本高,以及交易所“場內融資”便利等競爭原因,這些傳統業務在銀行方面的推廣并不順利。“大家都在做,但量都很少,根本不能形成規模經濟”。一位不愿具名的股份制商業銀行人士稱。

據悉,目前興業銀行總行已授權上海分行在全國范圍內辦理套保動產/倉單質押融資業務,注冊地不在上海的企業也可在上海進行融資。

上海期貨交易所統計數據顯示,截至2012年底,該所銅、鋁、鉛、鋅和白銀五個品種年累計成交萬手,累計成交金額億元,實際交割23萬手,交割金額328億元。

面對需求巨大的融資市場,林曉中表示,套保動產/倉單質押融資業務前景廣闊,興業銀行將根據市場發展狀況,從業務區域、參與行業、交易品種、合作方擴容等多維度進行深度挖掘,以專業、靈活的優勢幫助更多企業破解融資困境,盤活存量資產,加強資金運用效率,降低財務成本,提升企業在整個供應鏈條中的核心競爭力。(CIS)

本文來源:上海證券

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