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銀行承兌匯票貼現率風險無錫承兌匯票15251615544

2014-01-21 15:24:41
來源:你我貸

銀行承兌匯票貼現率風險無錫承兌匯票15251615544

銀行承兌匯票貼現率風險是指由于未能掌握票據市場利率的變化趨勢而給企業或金融機構所帶來的交易損失的可能性。

一、中央銀行再貼現政策出現較大變化

銀行承兌匯票貼現率直接受到中央銀行再貼現政策的影響,因此,當中央銀行再貼現政策出現較大變化時,將對銀行承兌匯票貼現率產生重大影響。

二、相關貨幣市場利率急劇變化

票據融資業務的利率定價一般情況下以相關貨幣市場的利率為定價的基礎,但由于票據業務的交易期限往往長于相關貨幣市場活躍交易品種的交易期限,在相關貨幣市場利率急劇變化,特別是利率上升的情況下,票據市場利率很有可能也隨之上升,此時如需將持有的票據變現,就會出現利率倒掛,形成銀行承兌匯票貼現率風險。

三、票據持有量與其他貸款投放的時間不匹配

現階段,票據融資業務仍作為信貸計劃組成的以部分,在其他貸款增速緩慢的情況下,可以作為彌補信貸規模不足的一種方式。如果票據持有量過多,期限過長,在遇到其他貸款需求快速增長的情況下,需大量減持票據以釋放規模,在此期間,市場利率變化的不確定因素可能帶來利率風險

四、資金出現暫時短缺

票據融資業務同時也是一項資金業務,其規模的擴張除需要滿足資本充足率要求外,主要依靠資金支持。在票據經營機構資金出現暫時短缺的情況下,可以通過賣出票據來回籠資金,彌補資金短缺,但也存在利率風險。

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