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美聯儲下調再貼現率后

2014-01-21 15:24:41
來源:你我貸

美聯儲的行動更是想進行一個市場摸底,即掌握到底有哪些金融機構真的耗盡了資糧

上周五(8月17日),美聯儲宣布調整再貼現率,市場上因借不到錢而愁悶不已的金融機構終于看到了一絲曙光。很快,就有銀行忍不住開口向美聯儲借錢了。

根據金融時報引用一位內部人士透露的信息,德意志銀行在本周一(8月20日)向美聯儲提出了融資申請。雖然內部人士堅稱,德意志銀行是為了支持前者才提出的借款,但是本已被接二連三的資金緊缺問題嚇破了膽的投資者,顯然難以置信。

消息傳出后,德意志銀行在美國交易的股票(ADR)應聲下跌2%,其在法蘭克福的股票也在開市不久后即掉頭向下。

美聯儲調低再貼現率――商業銀行向央行借款的利率――的目的本不僅是為了向市場融通資金,以及暫時化解市場的信貸緊縮危機,更是想進行一個市場摸底,即掌握到底有哪些金融機構真的耗盡了資糧。

這種推測有據可查。首先,美聯儲在降低再貼現率前,召集主要金融機構開了一個秘密會議。但會議內容旋即被《華爾街日報》捅了出來――美聯儲稱,降低利息是為了鼓勵金融機構來借錢。“借錢不丟臉,也不會像往常一樣有損你們的名譽”。而且,美聯儲強調,還款期可以寬限到30天。更重要的是,非銀行金融機構也可利用手中的可抵押資產進行貸款

其次,美林證券北美地區經濟學家大衛?羅森伯格在8月17日的一份研究報告上表示,“很明顯,美聯儲是在吸引那些在市場上找不到資金的機構來借錢,很可能是想搜集一些信息,以便于知道誰在資金上出了問題。”

此外,美國一家名叫HighFrequencyEconomics公司的經濟學家卡爾?韋恩伯格說,“美聯儲保持聯邦基金金利率不變而調整再貼現率,說明其很可能已經預期到了某些金融機構將出現問題。”

和JPMorgan旗鼓相當的德意志銀行――其去年的營業收入都在1000億美金左右――在這個當口去借錢,似乎在印證這種推測。

無論如何,諸多謎底將在本周四揭曉――屆時,美聯儲將發布例行報告,向美聯儲拆借資金的機構將被提及。

連日來的次按危機,已經讓各金融機構緊緊捂住了口袋,誰也不原意往外借錢,用羅森伯格的話說,即“各個金融機構誰也不知道對方賬簿上的資產到底還值多少錢”。而一向習慣了在同行中進行資金融通的金融機構們,頓時感到手足無措。大家幾乎同時收緊口袋的一個結果是,聯邦基金(也就是銀行間隔夜拆借利率)的實際利率迅速上升。8月9日,實際的聯邦基金利率就一度上升到6%以上,離美聯儲的目標利率5.25%相差甚遠。好在美聯儲出來解圍,當天通過14天回購,即在14天內臨時向市場注資的方式注資120億美元

信貸緊縮成了華爾街上的幽靈――誰沾上了,誰就倒霉。美國最大的按揭貸款公司Countrywide,上周不得不動用早在去年和40大銀行簽訂的117億美元的信貸額度。消息公布以后,Countrywide旗下惟一一家銀行門口,要求取款的民眾擠破了頭。今天(8月21日),這家在本年前七個月就已經發放2500多億美元貸款的按揭商,不得不宣布減少營業網點同時縮減員工。至于Coutrywide會不會如美林證券分析師肯尼思?布魯斯所預言的走向破產,尚不得而知

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