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讓銀行更好服務企業“走出去”

標簽 2011年 美元 
2014-01-21 15:25:28
來源:你我貸

“走出去”企業:需產品更需服務

中國企業“走出去”需要國內金融體系支持,中國銀行業國際化的需求日益顯著。對于銀行業來說,一方面,國際化可以開拓新的盈利增長點,進一步提升國際競爭力;更重要的一方面是更好地服務中國企業“走出去”。

對此,中國銀行業具有共識。在第五屆外洽會上,中國工商銀行行長鄭萬春指出,金融機構對中國企業“走出去”的支持作用,必須完成兩個要點:第一,金融機構要實現自身的國際化,金融機構只有加快自身的機構網絡、產品體系、科技平臺、人才隊伍以及管理水平的國際化,才能更好地滿足“走出去”的客戶跨境金融服務的需求。第二,金融服務和產品創新要緊跟企業的需求。

截至今年6月底,中國工商銀行已經在全球40個國家和地區建立了近400個機構,其主要業務和產品體系都已延伸至境外,并為解決中國企業跨境融資難這一問題,逐步建立了一系列的融資產品體系。而針對多數中國“走出去”企業所面臨的監管審批、競職調查、商務談判、投復管理等一系列的問題,工商銀行近年來大力發展了交易咨詢、并購顧問等投資銀行的業務。

銀行在為海外投資企業提供多元化產品外,開展投資銀行的業務也是近年來金融機構服務升級的表現之一。據了解,國內諸多商業銀行都在開展投資銀行服務。比如,中國銀行的“中銀投行”已經是該行的特色服務;民生銀行也設立了“投資銀行部”。

延伸至國外的子行也在當地為中國企業“走出去”提供更多的便利。中國在俄羅斯設立的第一家金融機構――俄中行,為中國企業前往俄羅斯調研提供了很多關于投資環境、企業狀況等方面的咨詢服務。當企業決定到俄投資后,俄中行會幫助辦理各種手續。這些銀行在為中國企業“走出去”提供金融服務保障的同時,大大降低了投資風險

涉農企業:解決境外融資難題

安永中國海外投資業務部發布《2013年上半年中國海外投資回顧與展望的報告》指出,農業與技術產業的對外直接投資額漲幅巨大,占2013年上半年對外直接投資總額的15%,而這一比例在2009年為4%。

農業更要充分利用國外資源。農業部部長韓長賦在近日舉行的國新辦新聞發布會上表示,要積極推進我國農業的對外開放,核心是統籌利用兩種資源、兩個市場,農業也要“走出去”。

而此前,農業部副部長余欣榮曾指出,以農業為代表的新型經營主體對金融服務的需求越來越旺盛,但貸款難、貸款貴問題仍沒有得到有效解決。不僅國內如此,農業企業境內外融資難也是一個普遍的問題,而且農業對外投資項目前期的市場開發成本很高,因此導致一些已經“走出去”的農業企業陷入困境。

自20世紀70年代開始的日本海外農業布局戰略中官民一體的海外投資模式,一直是農業海外投資的典范,其中重要手段之一就是加大金融和保險支持。日本國際協力銀行為符合條件的日本企業提供長期的低息貸款。

在支持農業“走出去”方面,中國農業銀行具有優勢,并且也具有服務特色。中國農業銀行董事長張云介紹,農業銀行在推動涉農產業國際化服務方面推出了“服務三農”的理念。農行跟隨糧食、食用油、化肥、畜牧業等領域的農業產業化龍頭企業和項目,服務其到境外開展農牧業開發和跨國并購,大力開展農產品類大宗商品貿易融資服務,為涉農“走出去”企業提供多元化貿易金融服務。

民營企業:全產業鏈服務

商務部統計數據顯示,2012年我國對外直接投資流量方面,民營企業的占比由2011年的44.9%增加至2012年的53.4%。

安永統計數據顯示,今年上半年中國對外直接投資出現顯著增長,投資總額從去年同期的313.4億美元上升至421.2億美元,同比增長34%。其中,民營企業成為海外投資的新生力量。其發布的《2013年上半年中國海外投資回顧與展望報告》稱:私營企業在中國企業海外投資中擔當的角色越來越重要,已經成為一支重要的海外投資的新生力量,甚至與國有企業在海外投資交易中平分秋色。

民營企業海外投資所需的金融服務也已經有針對性地展開。中國民生銀行為民營企業的發展提供金融服務堪稱該行的特色服務之一。據中國民生銀行行長洪崎介紹,自2010年初至今,中國民生銀行共支持六十幾個民營企業“走出去”的項目,并已經實現為部分外向型行業提供全產業鏈金融服務,如光伏項目出口到境外進行光伏投資建設以及轉讓退出,油氣行業從國內設備制造、鉆井平臺研發制造到境外油氣開發、方案設計、工程承包、服務外包、油氣投資到大宗石油貿易等。

中小企業:需要量體裁衣的服務

中小企業貸款難是世界性的問題――這是很多銀行業總裁、專家、學者的共識。是什么導致了這樣的難題?全國人大常委、財經委副主任賀鏗在21日的“中國經濟年會”上尖銳指出,當前企業特別是中小企業融資難、融資貴的根本原因是國有銀行壟斷,影子銀行投機。而拋開銀行業自身體制來看,中國征信體系不健全也是導致這一結果的原因之一。

中國人民銀行日前發布的《中國征信業發展報告(2003-2013)》顯示,截至2012年12月底,金融信用信息基礎數據庫已為8.2億自然人和1859.6萬戶企業建立了信用檔案。從征信需求看,企業、個人對征信產品的需求還局限于較小的范圍,距離全社會的廣泛應用還有很大的差距。中國征信體系的不健全增加了中小企業融資的成本和風險。

從近年的海外投資數據來看,中小企業已經成為我們國家投資海外和與國外企業開展經濟合作的一個重要力量,如何進一步推動中國中小企業“走出去”,金融機構要面對的不僅是融資服務問題,還要為中小企業有針對性地提供更多咨詢服務。

韓國企業銀行在為中小企業解決以上問題時的做法值得借鑒。中小企業的特點是:信用擔保薄弱、擔保物不足、資金需求規模小、資金流轉速度快。韓國企業銀行企業戰略部副經理劉繼光介紹,根據以上特點,圍繞為大企業提供配套服務的中小企業客戶,韓國企業銀行相繼開發了以大企業的優良信用等級為背景的協力貸款、應收賬款質押貸款,以及匯押、委托、保函等表內外授信業務,為中小企業能夠適時適度得到所需要的資金提供了必要支持。

作為支持中小企業發展的專業金融機構,韓國企業銀行專注于中小企業。韓國企業銀行行長李性郁介紹,經過韓國企業銀行50年來的發展,已經建立了一套完善的、針對中小企業的信貸審查體系及風險防控體系。這也是韓國企業銀行在為中小企業提供金融服務方面的優勢。而針對中國的特點,其服務也進行了本土化的轉換,為韓資進入中國的中小企業和中資中小企業服務,也形成了韓國企業銀行在中國中小企業金融方面特有的優勢。

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