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人民幣有望晉升全球主導貨幣跨境業務快跑

2014-01-21 15:25:23
來源:你我貸

人民幣的國際地位正在顯著上升。

環球同業銀行金融電訊協會(SWIFT)最新數據顯示,人民幣在傳統貿易融資工具――信用證和托收中作為計價及結算貨幣的比例今年10月已經達到8.66%,超過歐元成為僅次于美元的第二大貿易融資貨幣。

2009年開始中國央行推動人民幣“走出去”戰略,跨境人民幣業務取得了長足發展,跨境人民幣結算成為人民幣跨境使用的主渠道,推動人民幣進一步邁向國際結算貨幣的目標,也有利于推動對外貿易的便利化。與此同時,當前人民幣在海外的跨境使用還處于培育和起步階段,人民幣在全球市場的份額仍不高。

有望晉升全球主導貨幣

成為國際貿易結算貨幣是人民幣國際化的最基礎工作,未來人民幣國際化還要實現國際金融結算貨幣、最終成為國際儲備貨幣。

盡管今年以來全球投資仍然延續低迷態勢,但中國企業對外投資仍將保持穩定增長。商務部數據顯示,今年上半年中國境內投資者共對全球144個國家和地區的2912家境外企業進行了直接投資,累計實現非金融類直接投資456億美元,同比增長29%。

隨著中資企業“走出去”不斷增多,對人民幣“走出去”的帶動效應逐漸顯性化。中行巴黎分行總經理潘諾在接受《中國經營報(博客,微博)》記者專訪時表示,人民幣國際化的實質應是中國企業的國際化,“企業才是人民幣國際化的推動者和播種者”。

從2009年7月開始央行開展了貿易項下跨境交易人民幣結算業務,正式啟動人民幣國際化進程。成為國際貿易結算貨幣是人民幣國際化的最基礎工作,未來人民幣國際化還要實現國際金融結算貨幣、最終成為國際儲備貨幣。

海關數據顯示,今年前11個月中國進出口總值同比增長7.7%。而同期,跨境貿易人民幣結算業務量1~11月達到4.07萬億元,同比增長56%;直接投資人民幣結算業務量達到4045億元,同比增長83%,人民幣在跨境貿易中的使用水平繼續提高。

跨境人民幣業務快速發展推動人民幣國際地位的顯著上升。國際清算銀行(BIS)報告顯示,人民幣交易地位從2010年的全球第17位躍升至第9位,日均成交額增長2.5倍,首次躍居全球外匯市場交易最活躍的十大貨幣之列。與此同時,中國已經與23個國家和地區簽署貨幣互換協議,總規模超過2.5萬億元,標志著人民幣國際化邁上了一個新臺階。此外,東南亞、東歐以及非洲的一些國家,已經或正在考慮將人民幣作為官方的儲備貨幣。

在此形勢下,人民幣國際化正迎來千載難逢的歷史機遇。12月21日,中行行長李禮輝在2013~2014中國經濟年會上指出,未來15~20年人民幣有望成為全球主要的結算、支付、交易和儲備貨幣之一。

李禮輝認為,人民幣國際化會在三個方面取得新的進展:首先人民幣在貿易、投資結算中的比重將顯著提高,預計2015年人民幣在我國對外貿易、投資結算中占比將達15%左右,2025年有望超過30%。其次在岸、離岸人民幣市場規模將不斷擴大。未來上海會逐步形成成熟的人民幣產品創新、交易、定價、結算機制,有望發展成為重要的在岸人民幣市場;香港作為離岸人民幣市場的地位將進一步突出。再次,人民幣國際地位將穩步提升。隨著全球結算、清算、交易網絡不斷完善,未來人民幣可能成為全球主要的交易貨幣,人民幣在跨境結算、融資、避險和保值等領域將被更加廣泛地使用。根據世界銀行的預測,到2025年人民幣在全球官方外匯儲備構成中的比重有望超過5%。

未來隨著人民幣真正實現國際化,中國市場將更加開放,在便利中資企業進行對外貿易的同時,也意味著外資企業也將以更低成本進入中國市場與中資企業展開競爭。

而對于“走出去”中資企業而言,則樂見人民幣國際化快速推進。“我們在美國生產的產品出口到中國后收到人民幣兌換成美元,會有匯兌損失,而如果在境內境外都人民幣業務和相關產品,那我們就不必要把人民幣換成美元,就不存在匯兌問題,降低了匯兌交易成本和匯率波動風險。”美國國際維生素集團公司CEO戴明告訴本報記者。

跨境使用活躍度仍低

中國在推行人民幣國際化進程中遵循漸次原則,即先與周邊國家的貿易結算中采用人民幣,然后再向歐元區、美元區逐步推廣。

今年7月以來,本報“向世界出發”專題報道記者在美國、英國、法國等9個國家對中資銀行和中資企業采訪中了解到,盡管人民幣國際化進程不斷加快,但人民幣在海外的跨境使用還處于起步階段,人民幣要實現真正國際化還有很長一段路。

國際清算銀行(BIS)報告顯示,人民幣已躍居全球外匯市場交易最活躍的十大貨幣之列,但與主要國際貨幣相比,人民幣跨境使用的活躍度仍有較大差距。

中行跨境人民幣指數數據顯示,根據初步測算,美元跨境使用的活躍度約為1400點,歐元約為1000點,英鎊約為650點,而人民幣第二季度末是186點。

此外,雖然人民幣近年來國際地位不斷提升,但人民幣在全球市場的份額仍不高,主要集中在東南亞、東歐以及非洲一些國家和地區。李禮輝在2013~2014中國經濟年會上指出,人民幣支付的市場份額只有0.84%(第12位),排名甚至落后于泰銖(第11位),將人民幣作為儲備貨幣的只有亞洲的馬來西亞、泰國、菲律賓、柬埔寨、韓國、中國臺灣,非洲的尼日利亞,拉丁美洲的玻利維亞,歐洲的白俄羅斯等國家和地區。

這也意味著,人民幣在美元、歐元等強勢貨幣所在國家的推行和使用仍有很大提升空間。因此中國在推行人民幣國際化進程中遵循漸次原則,即先與周邊國家的貿易結算中采用人民幣,然后再向歐元區、美元區逐步推廣。

在客戶推進層面,目前使用人民幣作為結算貨幣的客戶主要是“走出去”中資企業,以及與中資客戶有業務往來的外國客戶,人民幣在這部分客戶中的推行和使用相對容易。對于投資東道國的當地客戶而言,要推動東道國企業使用人民幣,難度仍然不小。

正如中行紐約分行行長助理徐海峰在接受本報記者專訪時指出,美元已經成為當地企業根深蒂固的結算貨幣,連歐元、日元等國際通行貨幣結算市場份額都很低,很多美國大型企業根本沒有開立外幣賬戶,只有美元賬戶,“對他們來說,接受人民幣還有一個過程”。

對此中行東京分行副行長秦銳明亦有同感。他認為人民幣業務在日本主要面臨著障礙:一是面對美元、日元兩大強勢貨幣的競爭;二是人民幣自身仍然存在諸多限制,使用還不方便,很多日本企業對采用人民幣結算仍持謹慎態度。

在人民幣國際化趨勢下,大型中資銀行已經開始在海外進行跨境人民幣業務布局,形成較為完善的人民幣存款、貸款、結算、投資和交易產品線,能夠為“走出去”中資企業和投資東道國當地企業客戶提供全方位的人民幣服務。

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