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濰坊銀行

2014-01-21 15:24:40
來源:你我貸

產品定義

買方付息票據貼現是指賣方企業在銷售商品后,持買方企業交付的未到期銀行承兌匯票向我行申請辦理貼現、并由買方承擔貼現利息的貼現業務。

功能特點

(1)為客戶正常生產經營活動的資金周轉提供短期資金支持,豐富企業的融資渠道。

(2)可使買方企業獲取有利的商業折扣,降低融資成本和采購成本。

(3)付息方式靈活,便于賣方及時回籠資金,提高資金周轉速度。

適用范圍

符合《貸款通則》并依法從事經營活動的法人單位或其他經濟組織持有合法有效的未到期商業匯票(銀行承兌匯票或商業承兌匯票),均可向我行申請辦理買方付息票據貼現業務。

客戶申請材料

貼現申請書;

申請貼現的未到期商業匯票;

申請人資格證明文件:營業執照、法人代碼證、稅務登記證、貸款證(卡)、法定代表人資格證明、經辦人身份證明授權委托書、董事會決議文件等;

商業匯票對應的商品或勞務交易合同原件和復印件,或其他證明票據合法的憑證,以及證明票據項下商品或勞務交易確已履行的有關證明,包括增值稅發票、貨運憑證、倉儲憑證、提貨憑證等;

經審計的最近三年及最近一期財務報表和財務報告;

本行需要的其他資料。

業務流程

(1)賣方企業提出貼現申請;

(2)業務受理行進行商業匯票查詢;

(3)檢驗票據及跟單文件;

(4)買方企業、賣方企業及貼現行三方簽訂《買方付息貼現協議》;

(5)濰坊銀行從買方企業賬戶扣除票據貼現利息,同時向賣方企業劃撥資金。

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