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中國農業銀行――出口票據貼現

2014-01-21 15:24:40
來源:你我貸

一、產品定義

出口票據貼現系指遠期信用證項下匯票經開證行承兌、跟單托收項下匯票由銀行加具保付簽字后,在到期日前,我行按票面金額扣減貼現利息及有關手續費用后,將余款支付給持票人的一種融資方式。我行必須為出口票據貼現業務的信用證項下交單行和跟單托收項下托收行。

二、功能和特色

客戶將信用證或托收項下遠期收匯款項提前變現,提高資金周轉速度,同時可提前辦理結匯,規避匯率風險

三、辦理流程

1、提交《出口票據貼現申請書》,提供要式完整的代理行已承兌或加具保付簽字的匯票(如寄回)和我行要求的其它材料,以報文承兌/保付加簽的,必須是SWIFT加押報文且直接發送我行。

2、我行審核開證行資信情況,承兌行或保付加簽行應是我行代理行且資信良好,在我行有足夠的代理行單證額度,與我行結算記錄良好。承兌行或保付加簽銀行所在國家或地區的政治、經濟穩定,在我行有足夠的國家授信額度。

3、客戶與我行簽定《出口票據貼現合同》,從票面金額中扣減貼現利息及相關手續費用后,將余款入客戶賬。

4、收匯后歸還我行融資款項。

四、辦理渠道

經銀行業監管部門和農業銀行總行批準可以辦理外匯業務的農業銀行各級分支機構均可辦理。

五、常見問題與解答

(一)申請辦理出口票據貼現要符合什么基本條件?

1、承兌行或保付加簽銀行必須為我行代理行,資信良好,與我行有良好的單證業務往來記錄,并在我行有代理行單證額度。

2、承兌行或保付加簽銀行所在國家或地區政治經濟穩定,在我行有國家授信額度。

3、遠期信用證項下匯票已由開證行或開證行指定銀行承兌,跟單托收項下匯票已由銀行加具保付簽字。

4、辦理出口票據貼現的客戶須為上述遠期票據的善意持票人,無不良結算和信用記錄,相關出口業務貿易背景真實。

5、匯票的收款人做成受益人抬頭并由其背書轉讓給我行。

(二)出口票據貼現的期限是怎么確定的?

出口票據貼現期限應根據匯票付款期限確定,最長不超過一年。

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