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債券交易新規倒逼銀行理財賬戶升級乙類

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

證券時報記者唐曜華

央行7月9日出臺的8號令,要求債券交易必須通過全國銀行間同業拆借中心系統來完成,由此將推動此前習慣線下交易的理財業務、通道業務走向陽光化。

有分析人士認為,下一步理財賬戶升級為乙類賬戶的可能性較大,理財賬戶升級有助于進一步推動交易規范化、透明化。

銀行理財影響大

券商基金影響小

“主要是沖擊丙類戶線下交易、非交易過戶,對甲類、乙類賬戶影響不大。”某券商固定收益部執行總經理稱。開立丙類賬戶的機構主要為銀行理財產品。券商、基金等可以直接開立乙類賬戶進行聯網交易。

“券商從事的一些通道業務,有時為了配合銀行理財需要會選擇線下交易,但主要還是以線上交易為主,因此受此次新規的影響較小。”深圳某證券公司債券交易員稱。

比如銀行理財產品不能在前臺直接交易,因此需委托券商等機構在前臺買進債券后,再通過線下交易買入,交易員之間可以直接到后臺做交易。

“典型的結算方式是純券過戶,也即債券交割不以資金支付為條件的結算方式,結算雙方只需通過中央結算公司辦理債券的交割,款項支付可自行辦理。這種結算方式可方便銀行理財賬戶進行期限以及時間上的錯配,因此運用比較多。”長城證券相關報告分析稱。

倒逼銀行理財賬戶升級

央行上述新規禁止線下交易后,屬于丙類賬戶的銀行理財產品需要在1個月的過渡期內,拿到央行出具的銀行間債券市場準入備案通知書,并向全國同業拆借中心和債券登記托管結算機構申請債券交易聯網和開立債券賬戶。“目前我們還在等相關細則出臺,以按照要求完成備案、聯網。”某股份制銀行零售業務部負責人稱。

“從線下移至線上后,每一筆交易的交易對手、價格等信息更公開、透明,作為監管機構也可以跟蹤到每一筆交易的流程,有助于推動債券交易更為規范化和陽光化。”上述券商固定收益部執行總經理稱。

規范銀行理財產品等丙類賬戶交易行為只是央行8號令的目的之一,更重要的目的在于杜絕市場主體利用丙類賬戶進行利益輸送的行為,銀行理財產品龐大的體量意味著此次新規的影響面不小。

今年4月份債市核查風暴以來,監管部門已出臺多項政策規范債券交易,包括法人機構內部賬戶之間不得交易、不得通過第三方過券進行關聯交易。

“嚴禁自營賬戶和理財賬戶之間交易以及禁止線下交易雙管齊下,銀行理財產品交易模式越發受到阻礙,這將倒逼央行盡早放開銀行理財成為乙類賬戶。”長城證券上述報告稱。

銀行理財產品的丙類賬戶本因不能直接聯網交易才青睞線下交易方式,“銀行理財不如直接升級為乙類賬戶,由此銀行理財產品可以自己的名義直接交易,交易更公開、透明。”上述股份制銀行零售業務部負責人稱。

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