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短期理財基金收益率飆升或難以持久

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

部分產品收益率節后升至10%以上,業內人士稱只是短期表現難以持久

深圳商報記者李玲

此前由于收益率低于貨幣基金,短期理財基金一直飽受投資者詬病,新發產品募集規模不斷走低。值得注意的是,春節過后此類產品收益率開始飆升,部分產品收益率猛升至10%以上。業內人士昨日表示,近期收益率上升與個別產品短融投資有關,整體收益率并未明顯攀升。

平均收益率超三年定期

春節后,短期理財債基的收益率不降反升,平均年化收益率從2月18日的3.71%提升至2月22日的4.26%,走出了與其他類型短期理財產品相反的收益路線。這一收益率不僅大幅超過貨幣基金,也超過了三年定存收益率。

統計顯示,大成月添利理財債券B類目前7日年化收益率達到12.09%,A類也達到了11.79%。方理財60天B類份額年化收益率在2月20日突破8%之后,21日、22日和24日的年化收益率分別達到了9.253%、9.238%和9.197%;南方理財14天20日以來B類份額的七日年化收益率均在5%以上,22日的年化收益率超過6%。此外,民生加銀家盈理財7天等產品7日年化收益率也超過了5%。

與此同時,與其類型相似的貨幣基金收益率卻波瀾不驚。WIND統計顯示,目前排在首位的為寶盈貨幣,收益率為5.46%~5.27%,平均7日年化收益率為3.53%。

值得注意的是,短期理財產品平均收益率的大幅上升并非整體現象。以大成基金為例,大成月添利理財債券的這一收益率,是其他同類產品的3倍以上。但該公司旗下另外一只21天短期理財債基的收益率并沒有這么高,A/B類7日年化收益率分別為4.11%及4.42%。該公司相關人士表示,大成月添利春節后至今持續保持高收益的最重要原因是該基金去年9月末成立以來,投資組合持續建倉短融,積累了相當豐厚的盈利,目前短融集中到期,基金組合減持了部分獲利短融,浮盈密集釋放,收益率提升效應比較明顯。

業績難以持久

業內人士表示,當貨幣基金、短期理財基金進行賣券等操作時,7日年化收益率都會出現短期飆升,但這種業績并不持久。

統計顯示,雖然目前部分短期理財產品7日年化收益率上漲,但今年以來實際收益率并不高。其中收益率最高的為信誠歲歲添金,年初至今收益率達到3.53%,其余產品今年以來收益率均在1%以下,而貨幣基金收益率則多數在0.6%左右。

一位基金業內人士表示,貨幣基金、短期理財基金是所有基金產品中是風險程度最低的一類,主要投資于短期貨幣工具。適合對資金流動性要求較高的投資者,收益率通常高于活期存款利率,但收益率飆升只是短期行為。從年收益率來看,能跑贏一年定期存款者并不多見。

南方理財14天和60天基金經理夏晨曦表示,一季度貨幣市場利率存在進一步下行空間,操作上,仍將采取高久期、高倉位的配置策略,向中等資質的短融適當傾斜。

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