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富國系債基創新提速(理財教育)

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

在公募牌照向券商、保險(放心保)、私募敞開大門的行業背景下,未來公募基金公司不僅要面對行業內的激烈競爭,更要迎接來自外部巨大的挑戰。而一些具有憂患意識的基金公司,已經開始未雨綢繆,紛紛在自己的優勢產品線上布局創新,比如在業內以固定收益投資實力著稱的富國基金(博客,微博),近期就先后推出了浮動費率系列債基以及國企債基等一系列創新產品。業內人士認為,富國系債基的創新提速,不僅有助于富國基金在激烈的市場競爭中走出一條差異化發展之路,更有助于“富國債基精品店”這一獨具特色品牌形象的形成。

通常來說,一只基金產品要能夠稱得上是精品,必須同時具備獨特鮮明的產品特點、優秀的歷史業績以及明星基金經理這幾大要素。而觀察富國浮動費率系列產品中的目標收益一年期、兩年期這兩只產品,我們可以發現“浮動費率、定期開放”這兩句話無疑最能概括其產品特色。

浮動費率是就收費機制而言。資料顯示,富國目標收益一年期、兩年期債基均采用了四檔緩增階梯式收費機制,其中一年期債基的四檔費率設置為:當基金回報小于等于4%時,不收取管理費;4%-5%之間收取的管理費為0.3%;5%-7%之間收取的管理費為0.6%;當基金回報大于7%以上時,最高收取0.9%的封頂費率。而兩年期債基的收益率檔次以及對應的費率則為:當兩年基金回報小于等于9%時,不收取管理費;9%-11%之間收取的管理費為0.3%;11%-14%之間收取的管理費為0.6%;大于14%時,最高收取0.9%的封頂費率。這種具有獎懲對稱、費率封頂特點的浮動收費模式,打破了基金“旱澇保收”的陳規,實現了基金管理人與持有人利益的捆綁,有助于激勵基金管理人謀取更高的投資收益

定期開放則是一種創新的基金運作方式。據了解,與富國目標收益一年期債基以一年為周期循環封閉的模式相同的是,富國目標收益兩年期債基則是每兩年定期開放一次,在基金開放日則根據基金兩年內的業績表現一次性計提管理費用。定期開放的運作模式,不僅便于基金管理人通過配置高收益債來提升投資回報,同時也可保證浮動收費的公平性。

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