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10月以來短期理財基金業績小勝貨基0.24個百分點87838

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

有業績可考的35只短期理財基金,平均七日年化收益率為3.70%

10月以來短期理財基金業績小勝貨基0.24個百分點

今天,長盛基金公司旗下的長盛添利60天短期理財產品開始發行,至此,若A\B分開計算,今年基金市場上已經發行了59只短期理財類基金。

短期理財基金從誕生,就飽受業內質疑。但是各家基金公司因怕規模“落人一等”。還是競相申請該類產品。尤其到了臨近年末,銀行渠道資金緊張時刻,正如某家正等待審批的基金公司相關人士曾表示,他們爭取11月底之前,最晚也要12月10日之前獲得批準。那么,究竟與貨幣市場型基金相比,誰的收益率高?

《證券日報》基金周刊根據WIND資訊數據統計顯示,截至11月16日,有業績可考的35只短期理財類的基金(分A\B),平均七日年化收益率為3.70%;而85只貨幣市場型基金平均七日年化收益率為3.36%。短期理財產品領先同期貨幣市場型基金0.34個百分點。

截至11月16日,四季度以來包括匯添富理財28天A\B在內的27只短期理財類基金整體平均7日年化收益率為3.67%;而85只貨幣市場型基金平均七日年化收益率均值為3.43%。短期理財類產品領先貨幣市場型基金0.24個百分點。

好買基金研究中心分析認為,貨幣基金投資于協議存款、短期融資券等貨幣基金工具,平均期限為100天左右,隨著前期較高收益投資標的的到期,貨幣基金會滾動投資到目前收益相對略低的貨幣基金工具,因而總體收益會略有下降。

長盛添利30天領銜短期理財基金

在短期理財產品中,截至11月16日,七日年化收益率最高的是中銀理財60天B,其七日年化收益率為4.73%,其次是長盛添利30天B,該基金七日年化收益率為4.48%;第三名的則是中銀理財60天A,七日年化收益率為4.44%。此外,南方理財14天B(愛基,凈值,資訊)、長盛添利30天A、華夏理財30天B、工銀瑞信14天理財B、匯添富理財60天B、光大添天盈B()、南方理財14天A(愛基,凈值,資訊),表現亦不錯,位列前十。七日年化收益率分別為4.27%、4.2%、4.15%、4.12%、4.06%、4%、3.98%。

而截至11月16日,如果從四季度以來平均七日年化收益率來看,領銜的短期理財產品是長盛基金公司旗下的2只基金,長盛添利30天B和長盛添利30天A,四季度以來2只基金的平均七日年化收益率分別為4.71%和4.46%。此外,平均七日年化收益率在4%以上的還有工銀瑞信14天理財B、華夏理財30天B、中銀理財60天B、光大添利盈B,四季度以來平均七日年化收益率分別為4.37%、4.19%、4.18%、4.13%、4.10%。

不過,從單只貨幣市場型基金來看,七日年化收益率最高者是長城貨幣B(愛基,凈值,資訊),截至11月16日,該基金七日年化收益率為6.21%,四季度以來平均七日年化收益率為3.72%;長城貨幣A(愛基,凈值,資訊)七日年化收益率為5.95%,四季度以來平均七日年化收益率為3.47%。

好買基金研究中心研究發現,貨幣基金歷史收益略高于短期理財基金,但未來兩者會逐漸趨近。流動性方面,貨幣基金略勝一籌。投資標的上,理財基金范圍更廣,理論上相比貨幣基金其收益潛力更高。在目前權益類資產低迷的背景下,建議投資者可以配置貨幣基金或短期理財產品,選取資產配置能力較強,歷史業績比較好的個基進行投資。

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