歡迎來到你我貸客服熱線400-680-8888

到期僅清算56%興業全球專戶理財期限存貓膩

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

“我們還要繼續維護自己的合法權益。”4月16日,叢蘭(化名)等投資者激動地向本報記者表示。2011年6月,他們購買了興業全球基金管理公司(下稱興業全球)發行的興全特定策略5號專戶理財產品

記者看到,這是一款定增類理財產品,期限是1.5年。2012年12月底,產品即將到期時,叢蘭等投資者卻被告知,部分股票的定增未到解禁期,因此只能清算總投資額的55.9%,其他最遲要等到2013年7月底左右。

這一現實無疑激怒了眾多投資者。于是他們提出按期全部清算、退還所有管理費等三個訴求,但均被拒絕。

基金公司的做法有些不妥,產品期限是非常關鍵的要素,它會直接影響投資者對收益率、時間成本等內容的預期。所以在專戶理財產品操作過程中,我們都會注意把握投資節奏,不能逾越合同期限的要求。”上海一位專戶理財投資經理表示。

不過,興業全球16日向本報記者回應稱,定增項目具有其特殊性,其發行數量和節奏由監管機構審批決定,存在與產品存續期無法完美匹配的可能,因此,合同允許在存續期不足半年時,基金公司仍可以不超過20%倉位投資新項目。興業全球稱,對于這種不便,此前已多次提示代銷機構極元財富與投資者溝通。

三項訴求被否

2011年6月,叢蘭偶然看到興全特定策略5號特定多客戶資產管理計劃的宣傳資料,這是一款期限為1.5年的定向增發類理財產品。極元財富一份宣傳資料稱,相比直接投二級市場,定增產品的收益至少高出10%到30%。

動了心的叢蘭于是找到極元的理財經理,在對該基金公司、定增產品的歷史業績進行一番考察后,她決定認購170萬元。“首先認為興業全球名氣不小,它的專戶理財產品表現應該不會差;其次產品期限比較合適,并且定增投資的股票會有7-8折安全墊。”第一次購買專戶理財產品的叢蘭回憶說。

記者看到,興全特定策略5號在2011年7月1日正式成立,共有49戶投資人認購,產品規模為5900萬元。2011年的報告顯示,該產品成立后就參與了山煤國際、恒邦股份、廣發證券和民和股份的定向增發。

之后,叢蘭每周都能收到上周五最新凈值的短信通知。“在購買時,我也知道定增類股票有1年鎖定期,但覺得18個月期限應該有足夠時間拋售。所以,產品成立后究竟買了哪些股票也沒太注意。”她說,完全沒有預料產品到期后竟然不能馬上贖回全部資金。

轉眼到了2012年12月中旬,這款產品即將在月底到期,當時的凈值是微虧。不過叢蘭稱,已經對虧損做好心理準備,畢竟在產品存續期內,上證指數下跌18%左右。

不過,事態發展卻讓她始料不及。大約在當月15日,叢蘭突然接到理財經理電話,被告知因部分股票還沒到解禁期,所以產品到期后暫時只能清算一部分。這消息讓她覺得一頭霧水,頓感緊張。不過對方安慰說,基金公司會專門召開投資人會議進行說明。

三天后,興業全球果然將投資者召集到總部會議室。“與極元財富工作人員一起,約有20人參加現場會議,還有投資者通過電話參會。”叢蘭回憶說,會議一開始由投資經理謝治宇具體介紹投資的個股及未解禁股票情況。

聽完解釋,“不少投資者情緒開始激動。投資水平不高,大家也就認了,最不滿的是合同上白紙黑字寫明:不得展期。但到期后竟然不能全部贖回。”叢蘭說,這份合同還特意提到,“注重對定增股票鎖定期與計劃存續期的匹配,控制投資定增股票的節奏,力求規避屆時計劃到期時無法及時變現的風險。”

“按期全部清算贖回,這是投資者當時最集中訴求。”一些投資者向記者證實說,當時投資者的其他訴求還包括:如不能全部清算,剩余部分應保證年化12%收益率;基金公司管理水平不到位,應退還管理費。

到期僅清算56%興業全球專戶理財期限存貓膩

不過投資者很快收到無法滿足訴求的回復。

“合同中并無約定預期收益條款,所以無法向投資者承諾收益。另外相關股票尚未到解禁期。”興業全球回應稱。

誰的責任?

2013年1月8日,投資者收到首筆清算資金,占總投資的比例為55.9%。不滿的投資者于是在1月9日再次與興業全球交涉。但基金公司仍強調合同約定:當計劃存續期限不足半年時,新參與的定增類股票的投資成本比例不得超過計劃財產凈值的20%,即基金方面沒有違反合同。

一番爭論后,有投資者提出兩個解決辦法,一是剩余部分做成對沖類產品;二是未解禁部分可以通過大宗交易平臺轉讓或者將理財產品份額轉讓給第三方。

“專戶理財產品尚無配套措施和交易平臺可以支持份額轉讓給其他客戶的做法。”興業全球回應說,上述建議無法執行。

“按照最后半年”新參與的股票不超過20%條款“解釋,這款理財產品期限實際最長可達到2.5年,如此重要的細節在推介材料、合同上都沒有明確標明。”叢蘭質疑稱,一是超出約定期限后,投資者并無得到一定補償;二是未來行情下跌的風險依然是投資者承擔。

在雙方的溝通拉鋸戰中,3月中下旬,中國南車(.SH)、宗申動力(.SZ)陸續迎來解禁期。上述理財產品于是在4月3日進行了第二次清算,比例為剩余部分的43.62%。

“雖然兩次進行部分清算,但并不等于被迫接受這樣的處理結果,我們還會通過其他渠道來爭取合法權益。”另一位投資者向記者憤怒地說。

1月29日,興全特定策略5號原投資經理謝治宇“下課”,改由他人接任。“與產品被投訴并無關系。”興業全球稱。

讓人疑惑的是,這些看似沖突、矛盾的合同條款究竟如何產生的?記者調查發現,這背后涉及基金公司與第三方理財的合作問題。

興業全球向記者表示,這款定增產品與代銷機構極元財富合作,并與其深入溝通產品細則及風險收益特征。“當時極元建議將原定”2年期“產品條款改為”18個月到期“,并就可能導致客戶資金到期無法全額贖回的情況進行討論后,在此基礎上增設了另外一些條款。”

“路演時,極元就表示此前他們已經與投資者做過前期風險溝通,所以只需補充推介產品的亮點、團隊優勢等。”興業全球表示,按照代銷協議,產品的宣傳、介紹、簽約、答疑等銷售工作由極元財富全權負責。

興業全球還稱,早在2012年4月和11月,興業全球都曾通過電話、郵件方式與極元財富溝通,提示因定增項目解禁期的關系,將會導致投資者無法在2012年底全額贖回的情況,并委托極元代為與客戶做前期溝通。

“在第一次說明會上,投資者都說此前從未聽過可能出現無法全額贖回情況,這令我們的工作人員也感到非常震驚。”興業全球強調說。不過,極元財富一位負責人也向記者回應稱,在路演、客戶沙龍時,都是基金公司員工在講解,不應把責任都推給銷售機構。

推薦閱讀

跟理財的投資者談談網絡理財是...

理財,也是利用互聯網來進行的一種家庭理財方式,互聯網給家庭投資者提供各種理財項目...

手機理財,使用手機足不出戶也...

理財的這種賺錢方式也隨之產生,這樣就方便了購買基金、炒股、辦理銀行業務的人群。手...

10月22日廣東銀監局獨家回...

個別外資行隱瞞風險披露市場準入和監管須更嚴理財周報記者秦麗萍/文“把眼睛擦亮點啊...

2010-12-2317:4...

網易汽車綜合12月23日報道由理財周報主辦的“2010中國汽車金融高峰論壇”在廣...

80后在北京如何學會理財

理財來源:北京道理網北京學歷教育現在很多大學畢業都選擇了來北京發展,就形成了北漂...
各國貨幣融資租賃貴金屬證券公司期權交易貸款知識期貨公司金融知識銀行理財產品銀行網點信用卡信托產品
  • 熱線電話(服務時間 09 : 00 - 21 : 00 )
  • 400-680-8888
  • 關注我們
Copyright ? 2015 你我貸(www.afnvca.live) 網上投資理財 版權所有;杜絕借款犯罪,倡導合法借貸,信守借款合約
關注你我貸官方微信
青海11选5开奖结果彩票控 鼎博彩票苹果 uu农场老板靠什么赚钱 英雄联盟实体店赚钱吗 1000炮金蟾捕鱼游戏机下载 合一彩票苹果 汇图网能赚钱 培训机构助教赚钱么 海王捕鱼钻头蟹 一大早就赚钱了 如何做微商赚钱最快 盐津铺子销售赚钱吗 大圣捕鱼 杭州麻将赢钱技巧 一边赚钱一边花钱 买天文望远镜赚钱 夜班送外卖能赚钱