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資金吃緊逼瘋理財市場收益率

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

中秋假日期間美國推遲退出QE的“利好”并未緩解市場資金價格飆漲態勢。節后兩日,銀行間及交易所各期限質押回購利率全線飆升,投資相關標的的貨幣基金短期理財產品收益率也呈現“水漲船高”之勢。

市場人士表示,雖然市場資金仍舊吃緊,但是“錢荒”事件難以重新上演,目前正是投資貨幣基金等短期理財產品的較好時機。值得一提的是,由于“十一”長假即將來臨,上述產品即將再次面臨申購受限,坐享長假收益需把握“時間窗口”。

資金價格中秋節后超預期飆升

中秋節過后兩個交易日,資金價格呈現全面上行態勢,銀行間、交易所市場各期限回購利率均大幅躥升。

其中,銀行間市場具有標志性意義的R001、R007連續兩個交易日均已大幅上行74BP,分別飆升至3.83%、4.58%。交易所1天期、7天期質押回購利率昨日也雙雙大幅飆升17.77%、379.2%,分別升至6.23%、10.135%的歷史較高水平。

“資金面緊張程度有點超預期了。”某大行債券交易員告訴上證報記者,節假日期間美聯儲推遲退出QE的消息實際上對包括中國在內的新興市場形成利好,但資金價格仍舊飆升,意味著資金面仍比較吃緊。他判斷,未來一個月內資金價格走高是大概率事件。

針對市場是否會重新上演“錢荒”事件,他表示,類似6月份的極端情況難以重演。理由是,“目前商業銀行資金期限錯配的問題已經得到明顯改善。此外,收益率持續走高持續已久,商業銀行對流動性管理的重視能夠避免類似情況再次出現。”

短期理財、貨幣基金收益走高

在市場資金面全線上漲的背景下,貨幣市場基金及短期理財基金的收益率也“水漲船高”。截至9月18日,大成月添利理財A、B年化收益率分別達到8.94%、9.23%,其余多達近20只貨幣及短期理財基金收益率也飆升至5%一線。

“除了目前的超預期因素,通常在季度末時,貨幣市場利率都會出現較大幅度的上升,貨幣基金再配置空間較大,能夠更好的把握市場利率上升給基金收益帶來的好處,從而有望進一步提高貨幣基金的收益水平。”華泰柏瑞貨幣基金經理鄭青表示。

上述人士進一步解釋稱,一般貨幣基金資產主要投資于短期貨幣工具,如國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券(信用等級較高)、同業存款等短期有價證券等。上述資金類產品正是貨幣基金投資標的之一。

假日理財需把握“時間窗口”

值得一提的是,為了防止套利資金節日長假申購,攤薄老持有人利益,貨幣基金往往會在節前幾天“關門謝客”,這就使得很多投資者如果不把握申購時間,便無緣享受貨幣基金假期的高收益。

此前由于中秋長假來臨,不少貨幣基金已經暫停了申購。不過,由于距離國慶長假還有5個工作日,上述基金已經陸續恢復申購。

上證報記者從相關基金公司了解到,9月27日,該公司旗下的貨幣基金將再次“關門謝客”。對此,投資者如要投資相關品種需把握“時間窗口”。

(證券時報網快訊中心)

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