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大財富管理離混業經營還有多遠

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

證券時報記者游蕓蕓

財富管理的政策背后,中國混業金融版圖已若隱若現。

證監會日前批準券商、保險、私募開展公募基金管理業務,業界對此的解讀是,這將打破財富管理行業條塊分割、規模偏小、服務能力不足的局面。這一舉措也凸顯了證監會更細致地服務和培育機構投資者、壯大財富管理規模,加大對外開放力度和引進各類專業化機構投資者的決心,中國金融機構財富管理的發展道路正日趨寬廣。

據證監會相關人士表示,新《證券投資基金法》的發布,為除公募基金管理公司以外的其他機構開展公募基金管理業務預留了法律空間,這意味著今后將有更多金融機構加入到公募基金管理的大軍中。

證監會主席郭樹清日前曾表示,從封閉式基金到開放式基金,從信托計劃到銀行理財,從投連險到天使基金、陽光私募,從各類資管公司到林林總總的另類投資項目都在彰顯財富管理行業的勃勃生機,中國金融業也正因此而熠熠生輝。

中國經濟快速發展、財富快速積累的過程需要更強大的財富管理行業。然而,中國財富管理行業總體上還處于幼年時期,不僅遠未滿足市場需求,自身也存在種種缺陷與不足。海外成熟市場的財富管理行業,則早已步入多元投資管理時代。也正因如此,中國財富管理行業正蘊藏著巨大潛力。

另一重要意義在于,公募基金近兩年所遭遇的資管信任危機或可通過公募基金管理機構范圍的擴大而得到改善。從市場角度而言,引入更多參與者,增強競爭,有利于市場公正、公開、公平原則的提升,有利于投資者的適當性選擇。在此過程中,金融機構也將真正接受時間和專業的考驗。

這條道路上,不論是新進入的券商、保險、私募,還是老牌公募基金公司,均無先天優勢可言。可以明確的是,任何南郭先生式的行為模式都將無以為繼,最終能被市場認可的,只有那些真正擁有研究和投資能力,并能將客戶長期利益放在首位的財富管理機構。

“公募基金=公募基金公司”將成為過去時。由此推開去,今后或許更多的業務和產品不會特定歸屬于某一類或少數機構。可以預見,以市場為導向、以客戶為中心的經營理念呼喚著開放、包容、多元的財富管理行業。

根據監管思路,券商、保險、私募三類機構在開展公募基金管理業務時需要成為中國基金業協會會員,中國證監會對上述資產管理機構從事公募基金管理業務具有監管權,此舉被市場人士看成是監管邊界逐步發生轉變的標志事件。

監管人士曾在多個場合表示,財富管理業務需嚴格區分公募產品和私募產品。今后的監管思路或將逐步過渡為依照產品和服務屬性劃分監管范圍,不再單純按照業務牌照界定監管邊界。除監管的不同之外,私募和公募產品在信息披露、風險控制、適當性制度等方面也將做出不同規定。

公募基金管理隊伍的擴大和監管跨界被市場人士解讀為混業監管的標志性步驟。隨著大機構、大財富管理概念的不斷發展縱深,市場監管也將逐步向海外模式過渡,屆時“一行三會”的合并或將成為現實。

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