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短期理財基金欲借電商東山再起專家稱不看好

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

證券記者管偉

去年5月9日,首批短期理財基金匯添富理財30天債券基金和華安月月鑫短期理財債券基金問世,前者募集244.42億元,后者募集182.22億元,隨后由工銀瑞信推出的7天理財基金首募規模接近400億元,創下近幾年來基金首募規模的新高。今年5月,理財基金卻因流動性不足、收益率跑不過貨基而被基金公司視為雞肋,7月,幾乎沒有基金公司申報理財基金。然而,在沉寂了4個多月后,理財基金再次成為熱點,原因是電商這個新渠道。不過,基金行業人士并不看好。

3基金排隊上報短期理財

在建信基金公司6月申報“周盈安心理財債券型”之后,短期理財基金的申報斷檔時間已達4月之久。

《金證券》記者注意到,沉寂了4個月后,證監會日前公布的《基金募集申請核準進度公示表》顯示,目前共有3只短期理財基金在排隊申請核準。

公示表顯示,嘉實基金公司在10月31日上報了一只名為“1個月壹號團理財債券型基金”后,11月1日再度上報“3個月壹號團理財債券型基金”,兩只基金均于11月8日獲得受理。此外,今年新成立的道富基金公司也于11月4日上報了短期理財型基金――陶樂60天理財債券型基金。

據了解,包括道富基金在內的5家基金公司正在與支付寶合計在今年底至明年春節前推出一款名為“招財寶”的短期理財產品,而道富基金公司提供的產品期限正是60天。隨著另外4家基金公司對接支付寶的產品還將陸續上報,短期理財基金的申報在未來兩個月將出現明顯回暖。

收益、流動性不如貨基

短期理財基金自風光出生以后,一路走來并不平坦。Wind資訊統計顯示,截至三季末,規模低于5000萬的短期理財基金共有18只,百億規模的短期理財基金也早已銷聲匿跡。以匯添富理財30天A(,贖回)為例,該基金成立于2012年5月10日,其第一報告期的規模相比發行份額縮水48.23%。又如,信盈理財7日盈債券B發行于2012年11月29日,第一報告期的規模縮水了98.51%。

不但規模嚴重縮水,收益率也與貨幣基金相比,并無明顯優勢。Wind資訊統計顯示,今年以來,77只短期理財基金區間7天年化收益率的平均值為4.49%,而70只T+0的貨幣基金平均收益率則為4.3%,10個基點的優勢,在封閉期的對比下顯得微乎其微。

一基金公司人士向《金證券》記者透露,短期理財基金的回暖,與電商這個新渠道分不開。“此前,短期理財基金冷卻是由于把申贖費用及后期的激勵費用全部給了銀行,短期理財基金要想盈利,須在規模不變的情況下,至少努力個一兩年才能看到進賬。但事實上,短期理財基金在封閉期滿后,就被打開遭遇持有人贖回。現在,有了電商這個新渠道,申贖費用及后期的激勵費用會相對少一些。”

靠電商東山再起難

濟安金信基金評價中心研究員馬永靖對此并不看好。

“短期理財基金大爆發是特定時期的產物。2011年,銀監會正式叫停30天以內的銀行短期理財產品,龐大的理財需求處于服務的真空狀態。”馬永靖對《金證券》表示,目前市場貨幣相對寬松,不會出現這種尷尬情形。

馬永靖認為,短期理財債基規模萎縮,最根本的原因是該產品犧牲流動性后并沒有為投資者帶來足夠的收益補償。

她舉例,貨幣基金A類份額過去上半年的回報率是1.74%,短期理財基金A類份額上半年的回報率是1.77%,如果把二者管理費率的差值扣除,短期理財基金A類份額過去上半年的回報率則僅為1.75%。

她表示,“與貨幣基金相比,短期理財基金產品受流動性限制,投資者不能隨時贖回,這是高比例贖回的原因所在。”

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