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證監會:新理財債基將不得預測收益率

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

記者昨日從滬上某基金公司獲悉,證監會基金監管部即日起受理基金公司理財債券基金產品募集申請。不過證監會基金部日前還下發了《理財債券基金產品審核要點》,明文要求以后的理財債券基金禁止預測收益率。

本報記者孫琪

首只理財基金“滿月”首戰跑贏定存

目前市場上的理財債基主要兩種,一種是固定組合類債基,該基金采取嚴格的買入持有到期策略,例如有華安月月鑫、季季鑫、雙月鑫;還有一種是單筆認申購基金份額固定期限鎖定持有的短期債基,例如匯添富理財30天、60天等。

6月11日,匯添富理財30天首個運作期到期日,正好“滿月”,其備受關注收益率也浮出水面。數據顯示,匯添富理財30天A(,贖回)的首個到期年化收益率達到4.022%,匯添富理財30天B(,贖回)則達到了4.302%。A、B兩類份額年化收益率均超過4%,超越了一年期定期存款和同期限的銀行理財產品,也基本超越了同期的貨幣基金平均水平,可謂初戰告捷。

而同期發行的華安月月鑫首個運作周期要到6月25日,預期收益率在3%至4%區間內。

首批理財債基吸金有力

值得注意的是首批短期理財債基發售市場人氣高漲。

華安月月鑫首募規模為182.22億元,匯添富30天則吸金244.41億元,兩者合計超過400億元,而記者獲悉,匯添富上周五結束發行的60天短期理財產品也斬獲不小,募集規模在百億元以上。而目前在審批通道內還有匯添富申報的理財14天債基、28天債基;光大保德信申報的添天益雙月理財債基。

眾多基金公司摩拳擦掌紛紛欲加入短期理財基金隊伍。為此有市場人士擔心,為了比拼預測收益率,基金公司之間可能引發為做高收益而放大風險

證監會基金監管部明確

管理層顯然已經注意到了這一點,日前一份《理財債券基金產品審核要點》已經下發各基金公司。該文件明確在理財債基的審核過程中,將從特定的投資策略、估值方法、特定的信息披露、暫停基金運作的安排、基金的運營費用、開放期長度的設置、封閉期長度的設置、風險提示、風險應對預案、監管措施十方面把握審核要點。

文件明確表示,考慮到理財債券基金的投資管理相對簡單,其基金管理費、托管費及銷售服務費可以相應降低。為規范理財債券基金的封閉運作期限安排,還規定固定組合類債基的封閉運作期限原則上應為15天、45天和75天,或1個月、2個月和3個月,或半年及半年的整數倍。單筆認申購基金份額采用固定期限鎖定持有的短期債基,鎖定持有期限應當在60天以內。

此外,監管層還禁止理財債基以參考收益率等形式預測收益率。

目前華安基金(微博)旗下三只理財債基發行時均告知預期收益,那么這些基金是否將受限制不能公告預期收益了呢?對此華安基金相關人士表示《理財債券基金產品審核要點》是6月11日下發,而其已發行理財債基是在文件之前通過審核,因此不受《審核要點》限制。

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