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基金理財仍是大趨勢

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

受累于股市泡沫的破滅,如果從2008年初算起,那么去年所有的股票型基金沒有不虧損的。面對自身的財富不斷縮水,相信不少持有人對基金理財的看法上又有了些動搖和疑惑。

那么讓我們看看基金理財的本質究竟是什么呢?其實投資工作也像醫生、律師職業一樣是一項專業服務。一般人都能理解,看病需要找醫生,打司需要請律師。證券投資呢,表面看誰都能做投資,其實不然,投資需要相當多的專業化知識以及花費大量的時間和精力才能做好。隨著證券市場由資金推動型向價值驅動型的轉變,要想獲得較好的投資回報,投資者必須對宏觀經濟變化,行業,公司基本面等有深入研究和把握,加上當前全球經濟與股票市場的聯動性越來越高,股票市場越來越開放,投資者不僅需要研究國內市場,可能全球市場的動態都要掌握,所以理財這行的專業門檻是一點也不低的,而且是越來越高的。

當然,不可否認的是,基金理財在國內發展的時間還不算長,所以這個行業仍有需要不斷改進和完善的地方。而且正如醫生、律師有好壞一樣,基金也不可避免地存在良莠不齊。問題的解決應該是認真地選擇信任的投資機構而不是否定行業的價值,正如對個別醫生的不滿意不應使人選擇有病也不求醫。客觀地說,開放式基金是目前為一般投資者提供的最好的專業理財工具之一,首先,基金的信息披露和管理運作是目前金融機構中最嚴格和透明的,對這個行業的規范發展,投資者要有信心;其次,其實這些年里基金行業的專業價值也得到充分體現,基金行業作為重要機構投資者為我國證券市場發展做出了巨大貢獻,比如在正確投資理念的培養上、在公司治理的完善上乃至良好股權文化氛圍的營造上等等方面都發揮了相當大的作用。最后,中國基金行業的整體投資業績更是不可否認的。這幾年來大多數的股票型、偏股性基金都是跑贏市場指數的,作為明顯對比的是,在成熟市場上,絕大多數基金無法跑贏指數。而中國市場相對并不成熟,其中很重要地一點表現就是中國市場上中小投資者還占到相當大比例,機構投資者的比例相對較小。這種投資者結構下,不可避免地,"炒"股票的文化盛行,多數投資者買高不買低,市場越熱越追漲,股票越便宜越不買的心態造成了市場一次次的大起大落。而身處其中的普通中小投資者又明顯屬于弱者、處于劣勢,這樣一輪輪下來的必然結果就是中小投資者整體而言大面積跑輸了指數,這點相信很多中小投資者能夠切身感受到。

前期市場已經歷了大幅下跌,當前已出現好轉跡象,整體上來說處于可投資區域。從結構上看,基金持有的基本都是藍籌股,而普通中小、個人投資者手中大部分持有的卻是小盤股、題材股、低價股、績差股等股票。我們認為相當多的小盤股、尤其是題材股、低價股、績差股的價格仍然太高,泡沫成分依然很大。造成中國證券市場這種股價結構的原因大致有:由于投機炒作而對小盤股低價股的青睞;由于一直以來較為寬松的重組策使績差股富有想象題材;以及中國一直沒有一例真正上市公司破產出現,對績差股的風險折價毫無體現等等。市場漲跌無常本是常事,作為市場的參與者,難能可貴的一點是善于總結經驗教訓,不要再犯以前的錯誤,再走以前的老路。但現在看起來,中國股市在走向成熟之路上,一般投資者也許仍要付出較高的代價。這種背景下,我們也相信未來幾年,基金仍很可能大面積地跑贏指數,選擇基金理財仍是一種大趨勢。

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