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借銀行理財資金加杠桿結構化私募熊市傷富人22690

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

結構化的私募產品對于大多數投資者來說很陌生,這種實為“融資炒股”的杠桿化產品,由于銷售的圈子僅限于少數富人,且信息披露不規范,在大熊市中其慘狀難為外人道。

一腳踩“地雷”

對于投資者陸榮(化名)來說這是一場教訓,代價是500萬元的灰飛煙滅。

事情緣起去年12月。陸榮做過商品期貨,鐘情杠桿交易。經朋友大力推薦,他嘗試了一種“新玩法”,投入1000萬元,夢想著更多的財富來敲門。

這一“新玩法”建立在一種“結構化”私募產品基礎之上,對應“優先級”和“劣后級”。“優先級”投資人獲取固定收益,年化收益率為5%至8%,風險較低且可以優先贖回,一般由銀行理財資金扮演這一角色;“劣后級”投資人則享受杠桿放大后的超額收益,市場好時每年收益率可達500%至800%,但市場不好時跌得更甚,一般由私募管理者及數個超級大戶出資。在同一款產品中,“優先級”與“劣后級”資金比例一般為3:1或4:1,有的甚至為5:1。

陸榮說,對方拿出2007年同類產品的業績,其中“劣后級”資金年回報率超過700%。

700%的收益率!他怦然心動。陸榮打起如意算盤,“700%的十分之一總應該有吧,虧50%是我的心理底線。真沒想到踩上‘地雷’。”

陸榮剛開始每天還能通過私募公司主動發送的短信看到凈值變化,后來是一周一次,再后來得自己打電話向私募公司詢問,他的心理有一種不詳之感。“最近一看,已經虧了30%。”剛從國外回來的陸榮說,其實不僅僅是他一個大客戶購買這一產品,另外還有四人,共計5000萬元,作為“劣后級”投資人,與來自銀行理財產品的1.5億元“優先級”共同組成一款產品。目前它的凈值縮水至警戒線0.85元,托管方通知“劣后級”補充資金,否則強制止損。

“我們幾個都不想再投了。”陸榮說,他當初看重該私募基金的知名度和其公開的業績排名,充分信任卻釀成苦果。“最牛私募管理的產品可能業績翻倍,也可能突然面臨死亡。今年A股行情‘跌跌’不休,原以為能抄底,沒想到成了‘接飛刀’。”他感嘆道。

魚龍混雜

陸榮購買的此款結構化產品,在公開的私募基金排名中找不到一點信息。他后來才知道這是合伙型的私募產品,無對外披露凈值的義務。他開始意識到私募產品并非想像得那么簡單。

一般情況下,私募發行結構化產品,必須找銀行或券商,首先將低風險的固定收益份額賣給銀行或券商客戶,然后將高風險的部分賣給自己的客戶。

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