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諸多制約路坎坷券商探索財富管理新壺裝舊酒

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

“我們迫切想轉型財富管理業務,但不知道該如何做,業內也沒有可以借鑒的優秀案例,”深圳某券商經紀業務部人士稱。

2010底,國內首個券商財富管理中心在廣發證券(行情,資金,股吧,問診)揭牌,券商行業開始正式進軍財富管理這一陌生的業務領域。

但兩年多的時間過去了,券商的財富管理業務發展得并不理想。大多數券商仍處于摸索的階段,行業內對于財富管理的業務模式和組織架構也各不相同。

對于券商來說,在經紀業務向財富管理轉型的過程中,還有很長的路要走。

制約券商財富管理的難題

隨著財富管理的概念被引入券商行業,在目前初期摸索階段,券商對財富管理業務的發展仍顯得粗線條。而投資顧問的能力、理財產品的質量,甚至是現行的政策法規上都限制著券商財富管理業務的發展。

目前在發展財富管理業務上,中金公司在券商中有相對較大的優勢。中金公司的經紀業務一直定位在服務高端客戶人群上,而憑借其過往積累的經驗和資源,令其在轉型財富管理時,相對容易得多。目前中金公司財富管理的客戶資金已經超過1000億元。

較早試水的廣發證券財富管理也漸成雛形,“我們現在的財富管理客戶定位為50萬至500萬元,因為同時將500萬元以上的客戶進一步細分或者說定位至私人財富管理(或者說是私人銀行服務,在廣發證券由機構業務部負責)”,廣發證券人士告訴記者。

至于什么是私人銀行服務,廣發證券給予的定位為更高端的財富管理服務(如家族財富管理),可以為客戶提供更廣泛的金融產品和服務。

但縱觀行業,由于缺乏能夠服務高端客戶的資深顧問,許多券商的財富管理中心只是徒有虛名。

據了解,為了快速搭建起投資顧問的團隊,不少券商在過去幾年在投顧的培養上,也都普遍采用了“大干快上”的手段。

“前幾年公司招聘了一大批畢業生,經過培訓后取得投資顧問資格。但是最近,又在不停的裁減投顧人員。”上海某大型券商深圳分公司人士稱。

上述人士告訴記者,這種快速培訓上崗的投資顧問根本達不到財富管理業務客戶的要求。

“連一般的投資者都服務不好,更別提高凈值客戶了,根本都不敢讓他們接觸大客戶”,該人士表示,現在公司大量的投顧人員淪為了閑置人員,糟糕的收入情況也促使很多投顧選擇離開。

而在這樣背景下,多數券商財富管理業務并沒有取得高端客戶群的認同。甚至有券商將財富管理業務的客戶資金門檻從以往的1000萬以上,下調至50萬以上。而高端客戶則仍由機構業務部門提供服務。

目前還有不少券商只是簡單的將原經紀業務部門更名成財富管理中心,在具體業務模式和組織架構上,較以往并沒有太大的區別。

“這種換湯不換藥的做法,根本沒有理解財富管理的實質”,上述券商人士表示,不少券商只是在經紀業務大客戶部門貼上財富管理的標簽,實質內容上沒有任何改變。

此外,券商財富管理業務也受到“各地網點的如何定位;傭金如何定標準;高端客戶是否需要單獨立團隊服務”等諸多問題的困擾。

另一方面,券商財富管理業務還受到法規方面的諸多約束。

“有客戶提出在基金定投、認購新股、止盈止損、盯盤等日常操作方面需要專業人員服務,而QFII交易模式中,交易員也可以接受客戶電話指令下單”,有券商人士表示,這些基礎服務能夠有效提高投顧業務給予客戶的感知與價值認同,但都亟須新的法規解釋予以支持。

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