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短期理財基金密集涌現收益率堪稱關鍵

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

今年以來,基金行業所推出的短期理財型基金受到了低風險投資者的歡迎,并取得不錯的募集成績。眼下,短期理財基金密集涌現,在各家基金公司涌入這一市場之時,能夠切分得到的蛋糕也越來越少。在這一背景下,有遠見的基金公司需精耕細作,再次深挖產品的差異性和進一步細分投資者群體,才能脫穎而出。

以流動性換收益

總體來看,短期理財基金能夠在短時間內得到投資者的普遍認可,主要還是源自其投資門檻低、流動性好、注重投資安全性這三個特點。

相比于銀行短期理財產品5萬元的起點,短期理財基金的投資門檻只有1000元,能夠滿足廣大普通投資者的理財需求。貨幣基金每日開放申贖,流動性是最好的,但也容易受到大規模資金流進流出的沖擊,影響基金的投資操作或攤薄原有持有人的收益,短期理財債基從運作方式上看均為“期間基金”,即定期開放式基金,設有一定的運作期限,雖然犧牲了一定的流動性,但也保證了其規模在運作期內不會過多受到“快錢”的沖擊。

銀河證券統計數據顯示,截至8月24日,過去一周貨幣A/B份額的凈值增長率分別為0.0571%和0.0611%,短期理財基金的凈值增長率為0.0659%。其中超額收益主要源于短期理財基金封閉期,從而可以投資期限較長、收益率較高的債券品種。

改變“越理越短”趨勢

目前短期理財基金的周期一般為30天、60天或90天,運作期滿后,短期理財債基采取“周期滾動”的模式,投資者可以自主選擇贖回或者繼續滾動運作。進入8月份后,已發行的短期理財基金中有4只都將周期縮短為半個月以內,分別為14天和7天。缺乏較長期限的理財基金產品,一時成為了短期理財市場的短板。

而據中國證券報記者了解,即將在9月6日發行的國泰6個月理財債券型基金將成為國內首只,也是目前唯一一只6個月封閉運作的短期理財基金。對此,有業內人士表示,國泰6個月理財債券型基金的發行,將徹底改變基金短期理財市場“越理越短”的趨勢,同時也為投資者提供了更多樣化的選擇。

海通證券基金研究員單開佳指出,國泰6個月理財債券型基金在封閉期不受理申購贖回的影響,同時契約未對產品所投資的信用債信用評級做出直接限制,因此管理人可以通過期限匹配的方式來投資具有更高收益的債券,投資回報相比于目前市場上3個月內的理財基金產品,具有一定優勢。

隨著短期理財基金市場的基本成形,各家基金公司的競爭也從首發對渠道的比拼,逐漸落實到收益率的較量上。業內人士表示,在目前處于降息通道,且投資周期不明的大背景下,如果投資者對短期流動性沒有特別需求,那么選擇能夠鎖定較好收益率的長周期理財型基金,或將在起跑線上領先一步。

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