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歲末理財貨基更穩健收益率有望超過5%

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

由于收益率穩定且高于定存利率,加上申贖方便,費用低廉,貨幣基金堪稱近年來最受投資者歡迎的基金品種之一,尤其震蕩市下更是全年都需要配置的重要產品

臨近年關,市場風格頻繁轉變,股票市場各路人馬圍繞著2200點關口展開了激烈的爭奪。對于投資人來說,置身于一個上躥下跳的市場,冒著很大的風險去取那點微薄的收益,并不劃算。那么,歲末究竟要怎樣理財才能更加安全、穩健、合算?

本周,基金經理面對面欄目特別邀請了浦銀安盛貨幣基金經理蔣文玲。她認為,受銀行年底存貸比考核及節假日來臨資金備付等因素影響,歷來的年關,貨幣基金都是投資者耕耘“跨年行情”、收獲歲末理財的得力助手。

蔣文玲分析指出,受益于銀行攬儲及資金面緊張的影響,資金利率不斷攀升,貨幣基金收益率隨之“水漲船高”,呈現出“量價齊升”的火爆局面。

公開統計數據顯示,截至10月末,市場上貨幣基金規模已突破5000億大關,基金市場占有率從6%躍升至18%。從收益能力看,截至12月6日,今年以來A類貨幣基金的平均凈值增長率3.51%,B類貨幣基金的平均收益3.69%,遠超一年期定期利率。其中,浦銀貨幣A、B今年以來分別以3.81%和4.03%的收益率在同類基金排名第7和第3位,11月以來,7日年化收益均穩居在4.5%以上。

蔣文玲說,由于收益率穩定且高于定存利率,加上申贖方便,費用低廉,貨幣基金堪稱近年來最受投資者歡迎的基金品種之一,尤其在震蕩市場環境下貨幣市場基金更是全年都需要配置的重要基金品種。時至年底,受銀行年底存貸比考核及節假日來臨資金備付等因素影響,市場資金壓力增大,市場基準利率一般會呈現上行狀態,歷年來此節點都是貨幣市場工具絕佳的投資機遇,貨幣基金正以此穩健強勁的態勢助力投資者耕耘“跨年行情”,收獲歲末理財。

展望2014年,蔣文玲表示,利率市場化仍然是金融市場的主基調,主要表現為銀行等金融機構的短端資金成本整體抬升。這對貨幣基金而言,通過配置銀行存款和流動性較好的短期債券,仍有望獲取較高的收益。但是由于資金壓力對實體經濟存在傳導,會導致部分企業的償債能力下降,并進而引發信用風險,因此,貨幣基金未來信用風險研究和管理上的加強是重點。

蔣文玲分析說,以目前的銀行一個月協議存款收益率7%來測算,貨幣基金是扣除管理費、托管費和銷售服務費,再計算部分低息的投資品種,因此貨幣基金投資者的收益率將在5%到6%之間,預計貨幣基金的平均收益率還會有所提高,12月上旬平均收益率有望超過5%。建議投資者可重點關注銀行系績優貨幣基金,提前為節假日理財做打算。相關閱讀:年末貨基收益率飆升

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