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滿足投資者多元化的財富管理需求

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

在中國證券投資基金業協會成立大會暨第一屆年會上,郭樹清主席發表了重要講話,就基金管理公司向財富管理機構轉型指明了行業發展方向。現代財富管理機構為客戶提供多元化的、專業的投資管理服務,滿足多元化的財富管理需求,是中國經濟轉型、資本市場發展的趨勢,也是行業發展尋求突破的要求。華商基金作為一家年輕的基金管理公司,向現代財富管理機構轉型既是挑戰,也是機遇,需要公司在戰略層面進行積極思考,從業務的多元化、投研能力的提升及內控水平的提高等方面有計劃有步驟地部署。

推進業務多元化

目前,華商基金業務主要為公募業務,要實現公司從單一型基金管理公司向現代財富管理機構轉型,需要從產品和業務布局,投資工具和策略,投資區域等方面進行開拓發展。

華商基金作為一家中型基金管理公司,業務拓展需要根據公司的實際情況逐步推進,公募業務在今后一段時間仍應是發展的核心和基礎,公司應逐步完善公募基金產品線,以滿足不同投資人的需求。與此同時,華商基金還將進一步拓展專戶業務,著手準備養老金和年金業務,適時推進QDII\RQFII業務,逐步實現公司業務多元化。

為拓展投資范圍,應組織力量研究探索各類投資工具和投資策略,逐步延伸可投資領域。

此外,應適時擴大投資區域,服務更多的客戶,根據公司的發展情況,拓展業務服務區域。

提高投研能力

財富管理機構是為投資人提供專業理財服務的機構,投研能力是基金管理公司的核心競爭力,提升公司的投研能力,根本在于提升投研人員的專業水平并進行專業化的組織運用。對公司來說,構建有利于專業人員發展的文化環境、激勵機制,是提升投研能力的重要途徑。

在企業文化上提倡“誠信、專業、合作、責任、進取””的核心價值觀,強調合法經營、規范運作、信守承諾,將投資人的利益放在首位,堅守職業道德,絕不觸碰法律底線和道德底線;在人力資源配備上強調專業標準。專業人員工必須具備履行崗位職責的專業知識,有強烈的風險意識,基礎扎實,業務過硬,自我完善,精益求精,不斷提升專業水平;在人力資源激勵機制上,鼓勵員工走專業化的職業生涯發展道路,在職級和薪酬上,給專業人員設立足夠的發展空間,提高專業崗位的長久吸引力;在日常工作中強調專業化管理,要求管理規范、流程清晰、制度完備、執行高效。

提升內控水平

業務的拓展和創新,需要有健全、有效的內部控制體系作為基礎和保障,為提升公司的內控及風險管理水平并接軌國際領先經驗,應在內控管理上做更多的投入。

要不斷完善公司內部控制流程及制度體系、強化執行效果,以提升公司整體內控管理水平,配合公司品牌打造及各項業務的推進,促進內控文化建設,提高風險管理水平;建立內控培訓新機制,推進公司合規及風險文化建設。將合規培訓作為業務培訓的組成部分,納入到業務部門自身的業務培訓和考核中。進一步梳理和完善公司內部控制體系和制度體系,通過豐富合規培訓的手段和內容,使業務人員明確并掌握相關業務法規,提升業務專業化水平,使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環節;加強企業文化建設,推動企業健康發展。優秀的企業文化不僅是企業的靈魂,還是企業不斷向前發展的動力。基金管理公司向現代財富管理機構轉型,需加強企業文化建設,將核心價值觀、道德準則、經營宗旨、處事方式等作為企業文化的精髓予以培育、沉淀、發展、傳承,落實到具體的行為之中,提升企業的凝聚力和競爭力,推動企業的健康、可持續發展。

從單一型基金管理公司向現代財富管理機構轉型是一個長期的、不斷探索的過程,在此過程中我們需牢固樹立以市場為導向、以客戶為中心的經營理念,苦練內功、規范經營,時刻將投資人的利益放在優先位置,根據客觀環境的不斷變化,適時進行調整。

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基金經理要有點信仰

當前,基金管理公司面臨著向現代財富管理機構轉型的歷史機遇。如何抓住機遇,做大做強財富管理行業,不僅有利于進一步推動中國資本市場健康發展,而且對于改善國民收入分配、促進社會和諧發展具有重要意義。詳細進入>>>

做公募基金主動投資的堅守者

全球而言,美國的證券投資基金一直占據主導地位,而在近十幾年的絕大部分年份中,美國市場上的主動投資股票型基金的資產規模在全部證券投資基金資產規模占比中都保持了領先地位,最高曾達到50%,2011年這一比例為37%;與之相對,美國股票指數型基金的規模占比近年來盡管略微有所上升,但目前規模占比仍只有7%。從美國共同基金業發展可以看出,在成熟市場及較為有效的市場中,主動型投資依然是主流投資方法,因此我們更有理由相信,在相對欠有效的中國市場中,主動型投資應具有重要地位。詳細進入>>>

受托責任塑根投資者利益為先

“推進財富管理行業發展,根本在于牢固樹立以市場為導向、以客戶為中心的經營理念。”中國證券投資基金業協會成立大會上中國證監會郭樹清主席在“我們需要一個強大的財富管理行業”講話時強調。詳細進入>>>

大力發展量化投資提供多樣化的創新產品

自2002年第一只開放式指數基金、2005年第一只ETF基金面世以來,中國的指數化投資正快速發展。主動量化投資,這一風靡海外的投資方式,也在2008年大舉進入國內,并創造了不俗的投資收益。在中國,量化投資發展空間巨大。詳細進入>>>

“專業”保障未來穩健回報“年金”

在中國證券投資基金業協會成立大會暨第一屆年會上,中國證監會主席郭樹清發表題為“我們需要一個強大的財富管理行業”的講話。郭主席對基金行業提出了“注重創新,切實滿足多樣化理財需求”的要求。多年來,博時基金始終把滿足客戶多樣化理財需求作為業務多元發展的重要戰略思路,將養老基金管理確定為公司重要的戰略發展方向。作為企業年金基金首批投資管理人,博時基金多年來始終恪盡職守、勤勉盡責,在資本市場起伏變化的環境下為廣大年金客戶提供了良好的財富管理服務,實現了年金資產長期穩健增值的管理目標,贏得了客戶的信任。詳細進入>>>

以客戶需求為中心創新基金產品和服務

當前,基金業面臨著許多困難,市場環境不利,投資者普遍虧損,受到其他競爭行業的擠壓,人才流失等等,迫切需要尋找新的發展契機。6月7日,郭主席、姚剛副主席在基金業協會成立大會上的講話給了我們很大的啟發。詳細進入>>>

迎接挑戰布局財富管理公司轉型

隨著《證券投資基金法》修訂步伐的加快,基金管理公司在業務范圍及投資標的等方面或將有較大突破,基金管理公司正在面臨著一個全新的競爭環境,在面對機遇的同時面對的卻是重大的挑戰。對于嘉實基金而言,很早就認識到行業存在的問題和“發展”的重要性,并且在向財富管理公司轉型的方向上也做了較為充分的準備和布局。詳細進入>>>

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