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上半年9只集合理財產品被提前清盤

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

在A股慘淡的市場環境下,券商集合理財產品收益和規模均出現了頹勢。統計數據顯示,今年上半年共有9只集合理財計劃“被清盤”,而今年以來因到期而清盤的集合理財產品則有13只。

從被提前清盤的9只產品來看,大多產品在成立時募集的規模就較小,6只產品的規模在2億元以下,3只產品的規模更是不到1.2億份,因此在封閉期過后稍有贖回就很容易踏進清盤紅線。此外,很多產品清盤壓力并非來自業績,而是來自投資者的信心。很多投資者在低迷股市中多是呈“保守態度”,選擇“落袋為安”。

9只產品被提前清算

2012年上半年,券商集合理財市場共計發行產品44只,成立規模共計203.17億份。上半年市場總體呈現股熊債牛的行情,在不利的市場環境下,券商理財產品募集資金均不及目標規模,發行產品也以混合型為主。然而,第一創業證券發行的創業創金季享收益搭上債券型產品的東風成功逆襲,成立規模高達28.28億份,在所有產品中居首。

不過從二季度的申贖情況來看,新成立的規模還是抵不住贖回。統計數據顯示,2012年二季度,各券商集合理財產品總申購份額為385.13億份,總贖回份額為446.87億份。相較一季度而言,貨幣市場型產品總體獲得凈申購,而其余類型產品則總體凈贖回。

跟據《證券公司集合資產管理業務實施細則(試行)》的規定,“連續20個交易日計劃資產凈值低于1億元,集合計劃應當終止”。根據這條規則,因管理規模跌破1億元的“紅線”而被清盤的集合理財產品數量持續增加。統計數據顯示,今年上半年共有9只集合理財計劃終止。其中,無一是由于存續期到期而自然終止的,均因為資產凈值連續20個交易日低于1億元人民幣而被動終止清算。

而根據Wind的統計數據,今年以來截至目前因到期而清盤的集合理財產品則有13只。其中限定性的產品3只,非限定性的產品10只。

6只產品成立時規模在2億元以下

在被動清盤的9只產品中,平安證券、長江證券(,股吧)各有兩只,此外還有國泰君安、招商證券(,股吧)、華泰證券(,股吧)、第一創業、國信證券各有一只。這十只產品中,有2只是成立于2009年,3只成立于2010年。

事實上,這9只清盤的產品成立時的規模就很很小,6只產品的規模在2億元以下,長江超越理財寶2號、平安穩健增值1期成立時更是只有1.07億份、1.09億份,國泰君安君享節能也只有1.16億份。

相比公募基金,券商理財產品更容易觸碰清盤紅線。根據規定,券商理財產品最新份額連續20個交易日都在1億元以下,產品都必須清盤。所以一旦封閉期過后,稍有贖回,這些產品很容易就到清盤線了。

但讓人驚訝的卻是長江超越理財穩健增利,該產品在2009年12月成立時,規模高達12.45億份,但在低迷的市場行情下,該產品不斷地遭遇大額贖回,因此也“不幸”被提前清算。

投資者信心不足是主因

而從這9只產品被清算時的業績情況來看,很多產品清盤壓力并非來自業績,而是來自投資者的信心。很多投資者在低迷股市中多是呈“保守態度”,“落袋為安”是很多投資者的心理狀態。

數據顯示,被提前清盤的9只產品中,5只產品清盤時,自成立以來還是給投資者取得了正回報。比如成立于2011年5月18日的招商海外寶,成立時規模只有1.51億份,但成立以來截至到今年3月12日,凈值增長率為6.52%。其中2012年存續期內的回報率更是高達7.16%。

還有成立于2009年1月的平安年年紅債券寶,到今年4月23日清算時,成立以來收益率為5.92%。該產品成立時募集規模也僅有1.55億份。

當然,國泰君安君享節能和平安穩健增值1期這兩款產品自成立以來至今年上半年提前清算,還是給投資者造成了10%以上的虧損。國泰君安君享節能成立于2011年9月9日,6月25日因不合規劃而被提前清算,在一年多的時間里,該產品給投資者造成了10.23%的虧損。平安穩健增值一期在存續的不到一年的時間里,也虧損了10.31%。

從二季報公布的數據來看,目前還有20只產品面臨清盤危機。數據顯示,6只集合理財產品的最新規模均在1億份以下,包括光大全球靈活配置型(QDII)、光大陽光穩健添利、國信“金理財”收益增強、國泰君安君享套利六號、中信貴賓5號、浙商金惠套利通1號。其中光大全球靈活配置型(QDII)目前的份額只有0.6223億份。此外,中信貴賓6號、安信策略精選等14只券商集合理財的規模低于1.1億元。

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