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指數基金投資誤區重重

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

ETF從本質上來說,就是一個投資指數的工具,所以,ETF的根本賺錢之道,還是“賺了指數就賺錢”,跟著指數走。而指數投資“最舒服”的狀態,正是熊掌已經拍下但牛蹄還未揚起的時候。富國基金由此表示,盡管當前市場還處在艱難的磨底過程,但指數基金的配置價值卻在一步步提升

近期,ETF連續數周呈現凈申購,成為市場關注的新熱點。但是,記者在與投資人交流的時候發現,雖然現在ETF的關注度有所提升,大家在觀察ETF的時候,還存在一些誤區。

誤區一:份額變化常看錯

劉女士在發行期認購了一只ETF,過了半年后一看,怎么規模一下縮水那么多呢?其實,ETF成立時的份額,和它運作后公告的份額,是不同的。

每一只ETF在成立、建倉完成之后,正式上市之前,都要進行“份額折算”,以使ETF的凈值和它跟蹤的指數建立一個比較直觀的聯系,方便上市后投資人的投資,“看對指數就基本看對ETF的凈值”,以期實現“賺了指數就賺錢”。

以華泰柏瑞上證中小盤ETF為例,該ETF根據2011年3月11日的上證中小盤指數收盤值3683.60點,對基金份額按0.的比例進行了縮減(份額折算),折算前每單位基金凈值為1.007元,折算后每單位凈值提升為3.684元,基金份額按以上比例縮減。

當然,也有反方向的份額變化。比如,一些ETF本來是將份額按照指數的千分之一進行折算;上市一段時間后,再進行拆分,將份額按照指數的萬分之一進行折算,這樣份額會增加10倍,基金單位凈值則直接變成幾毛,成為便宜的“毛基”。

因此,華泰柏瑞的ETF專家提醒投資人,在看ETF份額時,需要看清楚其是否進行了份額折算或拆分;份額的變化會導致單位凈值的變化,以及ETF單位凈值和其跟蹤指數的關系的變化。

誤區二:只有大客戶才能買ETF

趙先生在網上聽說,ETF是一種費用低廉、資金效率高的投資工具,便到網上學習。卻發現,在一些網吧里,大家在說,買ETF要大戶才可以,至少要50萬元以上的資金。華泰柏瑞ETF專家指出,這是比較常見的一個誤區。

其實,ETF有兩種交易方式,一種是改變基金規模的“申購贖回”,最小申購贖回單位一般起點會較高,如30萬份、50萬份或100萬份;另一種是和股票、封閉式基金那樣,在交易所二級市場和其他的ETF持有人之間進行“二級市場買賣”,二級市場買賣ETF,起點只要100份(1手)。

也就是說,如果中小投資人,其實只需要不到1000元起,就能買賣ETF了。

以華泰柏瑞上證中小盤ETF為例,其最新單位凈值(2011年9月28日)2.8790元,買1手僅需要287.9元,加上交易傭金(同封閉式基金,最高不超過0.3%,為投資人與券商協商的價格,但每筆最低不低于5元;免交股票印花稅),也不到300元。

所以,只有大客戶才能買賣ETF,完全是個誤解。

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