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熊市基金投資應調整心態

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

過去的9個月中,大盤從6124點暴跌至2100點下,跌去了近6成,一跌跌到七年前,有網友在網上疾呼“力已竭,心已死,永世不做基民”。記者從各銀行了解到,詢問基金的客戶大大減少,固定收益類產品受到熱捧,理財師建議市民調整心態,堅持定投甚至加大定投的力度,同時新的資金可以配置新的投資產品。

9月新基發行不受關注

進入9月,新基金發行迎來一輪小高潮。目前,已有6只基金開始發行或即將發行尚有13只基金“引弓待發”。但新基金發行狀況每況愈下。剔除成立規模達68億元的一銀行系基金,今年二季度發行的31只基金平均單只規模僅10.06億,創下2002年以來最低值。

其中,4月份,新基金平均單只募集規模尚有約9億元,5、6月份新基金平均單只募集規模降至7.8億元和6.9億元,7月8只新基金平均單只募集規模只剩下5.85億元。9月,新基金發行仍未見明顯起色。

記者在各家銀行看到,以往擁擠的理財咨詢室門可羅雀,甚至一些理財師都不在座位上,一些市民自己在查詢最新的基金凈值情況。正在辦理銀行業務的王女士告訴記者,自己的基金已經跌去五成了,都懶得關注,倒是最近買了一些理財產品,打算如果再跌的話就把基金賣了。

熊市下更要合理配置

據統計,截至9月5日,今年以來,在大盤暴跌了58%的市況下,各類股票方向基金比大盤少跌了一兩成,大幅跑贏大盤。但其實,不同基金之間的業績差異非常懸殊。

可比的股票型基金中,今年業績跌幅最大的摩根士丹利華鑫基礎行業截至9月5日,凈值累計跌幅58.96%,趕超大盤,而跌幅最小的東吳價值成長雙動力同期凈值累計跌幅只有29.76%,兩者業績差距近30%。

同時,現在有一些仍賺錢的基金。截至9月5日,今年以來的次新基金中有4只基金還略有盈利。泰信優勢增長、萬家雙引擎、信達澳銀精華靈活配置、工銀瑞信大盤藍籌分別尚有0.40%、0.55%、0.30%和0.1%的盈利。

另外,同期,債券型基金平均虧損只有0.3%,56只債券基金中(含b、c類基金)有45只取得正收益,即有8成是盈利狀態。而活期儲蓄的替代品貨幣市場基金更是全員盈利,今年以來凈值增長率平均為2.05%。

機構預測4200點或能解套

根據銀河證券基金研究中心統計數據,截至9月5日,今年以來,可比的主動型股票基金中平均虧損幅度高達46.01%,指數基金、偏股型混合基金更是全盤皆墨,平均虧損幅度分別達55.33%和46.02%,即使連講究股市、債市平衡配置的平衡型混合基金平均虧損幅度也達39.42%。

權威研究機構一份研究報告顯示,基金持有人平均保本的臨界點在大盤4200點。“去年下半年和今年上半年4200點左右,的確是新基金發行最密集的時候。”而根據安信證券研究數據,當前絕大多數基金持有人的平均成本在上證綜指4500-5500點之間,因此,在接近4500點時基金市場就要接受比較嚴峻的考驗,在5000點左右達到高峰,度過5500點之后大風大浪才會過去。

專家建議忌盲目贖回

記者在采訪中發現,一些市民在歷經幾次打擊后對基金喪失了信心。中國證券登記結算公司數據顯示,今年上半年,基金新增開戶數逐月依次銳減。1月至6月,每月新增的基金開戶數分別為81.5萬戶、30.9萬戶、32.9萬戶、13.5萬戶、10.68萬戶和10.86萬戶。“目前的股市已是典型的熊市。”一理財師告訴記者。

然而對于市民的悲觀心態,此時是否應該取消定投,甚至立即贖回呢,建行中山分行理財師葉青告訴記者,目前市民面臨心態方面的一個調整,應該要保持一個良好的心態,不應在這個時候贖回,對于正在定投的客戶,不應該放棄定投,而越是這樣的情況,越應該堅持,甚至可以加大定投的投入力度。對于一些手中有新資金的客戶,可以配置新的投資產品,調屆相應的投資品種,如選擇債券、固定收益類、中短期的產品。

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