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基金產品創新“壓力山大”

2014-01-21 15:25:37
來源:你我貸

本報記者田露

進入7月中旬,年中業績和資產規模數據擺在各家基金公司面前,對此進行分析,并研究未來發展戰略,成為各公司的“暑期作業”。不過,近日有業內人士表示,從相關數據來看,上半年業績甚佳的基金在資產規模上并沒有出現“井噴”,而一些富有特色的創新產品卻使相關基金公司規模暴增。在目前形勢下,產品創新日益引起各公司的高度重視,這也由此增加了產品設計部門的壓力。

優質股基叫好不叫座

盡管基金半年報目前大部分還未披露,但根據今年年中各基金披露的相關信息,其資產規模和凈值情況大概可得一覽。

“我們部門對年中的數據作了一個分析,總體來看,貨幣基金沖規模的情況較為顯著。另外,上半年很多業績較好的基金,尤其是股票型基金,規模上并沒有什么起色,客戶對于現在的市場還是有些忌憚,不敢輕易申購股基產品,尤其是一些基金盡管上半年凈值上漲了十幾個百分點,但實際上也就是才從去年幅度較大的虧損中恢復元氣,所以會出現一定的贖回壓力。另一方面,較好的創新產品一旦發力則令人瞠目,如華泰柏瑞的滬深300ETF、匯添富的短期理財基金等,一下就使相關公司在資產規模上跨上了一個臺階。”近日,一位基金公司的市場人士向中國證券報記者發表了這樣的感嘆。

中國證券報記者注意到,今年上半年,幾只業績突出的股票型基金本身資產規模并不大,與年初的數據相比,在業績提升后,有些基金資產規模受到業績和后續申購的帶動而相應提升,但提升情況并不特別明顯,有的則出現大幅下降。如上半年的一只“黑馬型”股票基金,于去年歲末成立,成立時資產規模約為9.4億元,但截至今年年中,盡管基金本身凈值上升,但總體資產規模卻下降為4.18億元。對此,業內人士表示,該基金在上半年打開申購贖回,可能使基金份額有所流失,這也是近年來基金業的普遍現象。他指出,總體而言,優質基金業績發力卻不“賣座”情況今年以來較為明顯,市場的整體低迷也將迫使基金公司更加關注客戶潛在的需求,開發更有吸引力的產品。

產品創新“壓力山大”

與上述市場人士的感嘆相呼應,中國證券報記者近期采訪的一位基金公司產品設計總監也表示,自去年以來,公司重整產品部門,對產品設計寄予了很大期望,也使他們感到不小的壓力。

“以前覺得在基金公司做產品設計沒多大壓力,新基金發行成功了,說起來有我的一份功勞,如果銷售情況不好,似乎也不會從我們身上找原因。但現在不同了,同質化的產品越來越沒有市場,大家都有點眼紅這兩年分級基金、短期理財基金和一些ETF產品的熱賣,所以我們身上的擔子現在有點沉甸甸的了。能不能做出有特色的產品來,關系到自己在公司里的立足和發展了。”這位總監表示。

他還告訴記者,創新產品往往需要“瞻前顧后”,要考慮監管層是否給予鼓勵與批復,要與公司的清算、風控、交易、投研及銷售等部門多加溝通與協調,還要預判產品發行時的市場狀況,以配合市場部門制訂相應的營銷策略。往往一只創新產品做下來,所耗費的精力是普通基金的數倍不止,這也是產品部門的壓力所在。

此外,中國證券報記者也了解到,為跟進資本市場創新腳步,不少基金公司也在大力儲備人才,如上海一些基金公司就針對國債期貨一旦推出后,衍生品市場可能會大發展的形勢,儲備了一些有過海外經驗、對此較為熟悉的人才。他們表示,衍生品市場推進之后,基金公司產品花樣會越來越多,但總體而言,不能為創新而創新,還是得在先有市場和客戶明確需求的情況下,再進行相應的產品設計。

(本文來源:中國證券報)

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