歡迎來到你我貸客服熱線400-680-8888

人民幣的跨境使用從貿易領域擴展到投融資領域

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

2009年7月以來,人民銀行牽頭會同商務部、財政部、海關總署、稅務總局、銀監會等部門開展了跨境人民幣業務試點工作,取得了明顯成效,目前試點辦法已經擴大到全國所有符合條件的企業,并且適用于境外各地區的融資結算業務。

由中國銀行業協會貿易金融專業委員會主辦,中國銀行等9家銀行承辦,中國貿易金融網支持的“跨境人民幣業務高峰論壇”,在第111屆廣交會期間在穗舉辦。把銀企雙方聚集一起,總結近年來跨境人民幣業務的開展情況,探討如何進一步完善、發展跨境人民幣業務的措施和方法。

跨境人民幣業務助力企業

‘走出去’

中國商務部部長助理李榮燦介紹:2011年,全國跨境貿易人民幣結算金額累計達到2.08萬億元人民幣,同比增長了3.1倍,其中貨物貿易結算達到1.56萬億元人民幣,同比增長了2.6倍,占貨物貿易總額的近7%。今年一季度,跨境貿易人民幣結算繼續保持快速增長的態勢,結算金額達到5806億元人民幣。貨物貿易結算4166億元,占貨物貿易總額的8%,比去年人民幣跨境貨物貿易結算占貨物貿易總額的比重提高1個百分點。在加強推進跨境人民幣結算的同時,資本項目跨境人民幣結算也積極有序地推進,至2010年啟動以來,當年全國累計占利用外資直接投資的人民幣結算就達到了201.5億元人民幣,外商直接投資人民幣結算大道907.2億元人民幣。今年一季度對外直接投資人民幣結算也達到29億元人民幣,外商直接投資用人民幣結算達到470億元人民幣跨境人民幣結算業務的發展對企業減少匯率風險、降低交易成本、有效應對金融危機都發揮了重要的作用。

李榮燦介紹:在跨境人民幣結算試點過程中,商務部會同相關部門積極推進試點工作,參與對試點企業的審核工作,加強對試點工作的跟蹤調研,及時研究評估試點工作情況,迅速采取措施,保證試點工作的順利開展。當前我國國內外環境仍然十分復雜,機遇和挑戰并存。從外部環境看,美國就業消費等等部分經濟數據初步呈現回暖態勢,歐洲經濟也開始有所改善,總體貿易形勢比預料中要好,但國際金融危機的深層次影響還繼續顯現,世界經濟能否持續好轉,仍然存在較大的不確定性,美國房地產市場依然低迷,失業率居高不下,經濟回升的基礎還不鞏固,歐債危機任然可能出現反復和蔓延,歐元區經濟受財緊縮和銀行業務信貸收縮等影響,處在衰退的邊緣。日本災后重建,出口增長很慢,經濟難有大的喜色。新興經濟體面對經濟政策放寬和通脹壓力。同時,全球流動性持續過剩,國際大宗商品價格高位運行,全球傳統產能過剩和新興產業發展難的問題并存,全球貿易環境趨緊,保護主義明顯升溫,非經濟因素的影響也在進一步地在上升,這些都將制約世界經濟的復蘇和增長。今年以來,受國外需求加價的影響,我國進出口低迷增長,一季度全國進出口總額僅增長7.3%,順差6.7億美元,受歐美國家產業回歸和在工業化的影響,我國利用外資有所下降,一季度實際利用外資295億美元,同比下降2.8%,而對當前的嚴峻形勢,我們講按照中央的部署,這里推動穩增長、調結構、促平衡,會同有關部門,必須保持政策的連續性、穩定性,同時要充分地利用好稅收、保險、信貸等政策,這里提高投資貿易水平,這其中推動跨境人民幣結算業務在發展是我們其中的一項重要工作。

李榮燦指出,貨幣的國際地位是一國貿易綜合競爭力的重要體現,也是影響貿易利益的重要因素。當前,跨境人民幣結算業務還有很多工作要做。今后我們將配合人民銀行相關部門在總結經驗的基礎上繼續完善跨境人民幣結算業務的政策,簡化有關監管措施,加快推動貿易便捷化的進程,讓更多的企業得到實惠,同時在實現有效監管的前提下,進一步擴大境外直接投資人民幣結算規模,穩步推進外商直接投資人民幣結算業務,擴大境外人民幣回流渠道,并根據工作的實際情況,積極研究逐步簡化規范有關程序,確保取得實效。

搭建同業交流平臺

推進跨境人民幣業務發展

中國銀行業協會專職副會長楊再平表示:跨境人民幣結算業務試點的啟動,是人民幣走向國際化進程具有里程碑意義的一步,是國際金融經濟領域的一件大事,經過不到3年的時間,人民幣的跨境使用促進了貿易領域擴展到投資領域,貿易結算量占進出口凈量比重不斷提高。中國對外經濟貿易的規模持續增長。2011年,我國進出口總值達3.64萬億美元,國內貿易也進展迅速。2010年6月份,跨境人民幣業務試點范圍擴大后,跨境人民幣的結算量發展迅猛,2011年達2.08萬億人民幣,截至目前,跨境人民幣業務已走進180個國家和地區,香港離岸人民幣也迅速形成,新加坡、英國、日本、韓國爭相表示,希望進行離岸人民幣結算業務,我們欣喜的看到,人民幣國際化業已取得實際性的進展。商業銀行作為金融體系的核心之一,在人民幣國際化進程過程中,擔當著重要的角色,是人民幣國際化的主要推動者和參與者。中國銀行業協會于2011年4月成立貿易金融專業委員會,這是我國貿易金融領域的一個重要平臺。也是在當今這個特殊的經濟發展時期,我們銀行業促進實體經濟增長的重要舉措,委員會的宗旨是維護銀行業和會員單位的合法權益,完善貿易金融業務自律管理體系,促進貿易金融業務的持續、健康發展。目前貿經委成員已達到37家,包括政策性銀行,大型商業銀行,全國性股份制商業銀行和城市商業銀行,外資銀行以及特邀惠免中國進出口信譽好的公司,委員會成立以后,不僅大間同業交流的平臺,廣泛傳播貿易金融發展理念,而且在推進人民幣國際化并就銀行開展人民幣結算方面作出了自身的努力。

楊再平介紹:當前,人民幣的跨境使用加速發展,但是與我們國家貿易大國第二經濟強國的地位相比還是不匹配的,人民幣的跨境使用還存在著巨大的空間,未來跨境人民幣存款流通或貿易規模將持續增加新的人民幣金融產品將不斷更新,這種形成多個以人民幣為交易貨幣的國際金融勢態,在這個過程中,中國的商業銀行也將迎來巨大的發展機遇和發展空間,作為人民幣的東道國,國內的商業銀行如果能夠順利順勢而為積極參與并發揮主導作用,推進包括人民幣存款、貸款、清算、結算、理財、投資在內的系列產品,做大業務規模。我們相信未來國內的商業銀行一定會隨著人民幣國際金融的提升而逐步打入主流國際金融市場,最終實行國際化經營水平的大幅提高,面對新的發展形勢和要求,我們深感任重道遠,協會和貿易金融專業委員會將繼續發揮好平臺作用,進一步增強同業之間溝通交流和信息共享,加強行業自律,促進銀行之間的合作,為銀行開展跨境人民幣業務,拓展國際市場,創造良好的政策和運行環境,為銀行開展跨境人民幣業務,拓展國際市場創造有利條件,為促進我國貿易金融市場的正常發展做出更加積極的貢獻。

深化粵港澳金融合作

推動廣東跨境人民幣業務

中國人民銀行廣州分行副行長李思敏介紹:2009年7月,經國務院批準,廣東作為全國首批試點的省份之一率先啟動了跨境人民幣結算的試點工作,近3年來,在人民銀行總行、商務部等國家部委的正確領導下,在廣東省委省政府的大力支持下,廣州與有關部門加強溝通合作、協作,全力推進跨境人民幣結算的深入開展,取得了顯著的成效。到今年3月末,廣東全省累計辦理跨境人民幣結算億元,占全國結算量的30%,業務往來已涉及到境外118個國家和地區,廣東毗鄰港澳,地理位置得天獨厚,試點已開始,我們分行就確立了“立足港澳,輻射海外”的工作之路,將港澳地區作為跨境人民幣結算業務重點的拓展的區域,并且借助這個平臺把人民幣推向更多的國家和地區。首先我們構建了一個多緯度的合作的機制,保障結算渠道的暢通,主要的做法是:一是密切金融合作作為基礎。經中國人民銀行總行的授權,同廣州分行和香港監管局、澳門監管局分別建立了以金融合作例會為平臺的對話的聯絡機制。到目前為止,我們已經召開了37屆粵港金融合作例會,13屆粵港金融合作例會,通過磋商達成了多項的共識,為粵港、粵澳跨境人民幣業務的發展創造良好的市場環境,第二,積極爭取政府其他部門的支持,在日常的工作中,我們加強溝通協調,積極爭取一些大型的跨境投資項目用人民幣結算,提升在港深澳大橋的建設上,我們經過多次與部門的溝通協調,香港和澳門特區政府最終同意用人民幣40億元和19.8億元來承資,而且帶動了大橋的人工帶能后續工程用人民幣來出資。第三,關注港澳人民幣業務的動態。我們分行不斷地加強人民幣清算行和參加行的業務溝通,指定了專人來收集港澳人民幣業務的信息,關注業務發展動態,同時也加強對市場需求的研究,在總行授權的范圍內,通過匯款、郵件、電話等等的方式及時協調溝通,解決粵港澳的金融機構和企業公司在拓展人民幣業務中碰到的問題,其次,我們發揮港澳平臺的作用,謀求跨越的發展,到今年的3月末,粵港粵澳的結算量分別是9030億元和330億元,占廣東全省結算量的比重分別是85.1%、3.1%。而且粵港澳金融機構和企業公司通過了密切合作還開展了多種類型的業務的創新。比如,香港一公司在港發行了低點人民幣債券,募集資金作為增資用作廣珠西線高速公司建設。跨國公司麥當勞在香港發行人民幣債券后,首例作為股東人民幣借款,借給三元廣州麥當勞公司。澳門的新福利巴士公司完成了第一筆跨境人民幣股權轉讓的交易,隨著業務的深入推進港澳地區的離岸人民幣業務也得到發展,在此基礎上,為進一步發揮香港作為亞太地區國際金融中心具體的效應,發揮澳門在葡語國家經貿往來中的紐帶的作用,擴大人民幣在海外的影響力。應銀行和企業的需求,我們分行多次派人到香港、澳門宣傳國家的跨境人民幣政策,現場去解答一些問題,香港、澳門監管局多次派人到歐洲、東盟等地介紹香港、澳門人民幣業務的發展的情況,取得了良好的效果。去年廣東和歐洲、東盟跨境人民幣結算分別比去年增長了3.53倍和6.54倍,與葡語國家跨境人民幣結算也呈現了新的突破口。2001年當年的結算量就達5千萬億元。廣東跨境人民幣業務最近有力地促進了港澳地區人民幣業務的發展,到今年的2月底,香港、澳門的人民幣存款余額分別增長了8倍和23倍,去年8月,李克強副總理代表中央政府宣布了支持香港社會發展的6大措施,其中也包括支持香港離岸人民幣業務中心的建設,廣東就把握這個機遇不斷地深化粵港、粵澳金融合作,進一步推進跨境人民幣的業務。主要第一是推動廣東銀行機構對香港同業提供人民幣兌換和人民幣的賬戶融資,對香港企業提供人民幣貿易投資。第二,粵港雙方聯合開展推介跨境人民幣業務的宣傳活動,共同推動貨物貿易、服務貿易和資本項目交易使用人民幣結算,協同擴大人民幣在國際貿易服務領域的運用。第三,推動廣東經濟金融機構和企業在香港發行人民幣債券,支持香港對粵港兩地重大基礎設施建設的項目以人民幣進行投資,推動廣東對香港的供水供電等供給以人民幣進行結算。第四,鼓勵粵港兩地的金融機構深化合作,聯合開展市場調研,及時了解企業的需求在政策法規允許的范圍內的研究推出更多的跨境人民幣業務配套的貿易融資、保值必選,資金理財等金融產品,以優質的服務推進跨境人民幣結算業務,第五,發揮香港國際金融中心的地位,推動人民幣計價金融服務類產品在全球金融市場交易,推動香港成為離岸人民幣的出價中心,投融資中心和人民幣產品的研發中心,促使香港和其他人民幣離岸業務中心的相互聯通。

跨境人民幣業務的最新進展

中國人民銀行貨幣政策二司邢毓靜秘書長介紹:人民幣跨境業務遇到了難得的歷史機遇,人民幣從2009年7月到現在取得這么快的進展,遠遠超出于當時政策設計者的設想。原因在于它是對實體經濟進行服務的一種造血機制,它充分發揮了金融要支持實體經濟發展的需求,充分發揮了金融創新支持實體經濟發展的需求。在全球經濟復蘇還面臨很多問題的情況下,中國企業的對外貿易和中國企業“走出去”過程中需要金融給予必要的支持,人民幣跨境業務應該說是應時而得起。從這一點來說,一項政策當他適應了市場的需求的時候所有的市場經濟會加入到這個新的政策的落實和實施中間,他比我們閉門造車所單純做的一些所謂的主流設限要有效果。去年12月份,人民銀行和相關的部委在廣交會期間也舉辦了跨境業務的論壇。從2011年上屆廣交會至今,已經從最開始的貿易不斷向投資方向融資方向推進,這是因為即使在人民幣雙方浮動的期間和擴大的這種情況下,人民幣未來依然具有巨大的潛力的原因之一。

邢毓靜介紹,如何看待人民幣的跨境使用?我們看到,我們列出了一個中國的國際收支狀況,也就是我們國際收支框架中間,一個國家的所有的交往中間的一個分析的框架,包括貿易、金融、投資。從貿易看,從2011年中國貿易對跨境人民幣業務有一個非常大的突破,到2012年3月份,在6個部位的協商下,我們對于出口企業的名單的管理已經從以前的試點制到現在的重視監管制,也就是從過去的正面清單逐步向負面清單方向走。我們所謂的6部委重點監管名單意味著所有的進出口企業只要你的貿易伙伴愿意,雙方在商業協商的基礎上,便于使用人民幣競價結算就可以了,不再有試點企業的概念,那么重點監管的意思就在于,當一些企業在過去兩年中與我們的監管機構有些要求不一致,有過一點不良記錄的企業,他在后臺監管中會被列入重點監管。但是所有企業可以做的,這是比較大的突破。到目前為止,跨境貿易人民幣的結算已經占中國對外貿易的10%,中國開展人民幣結算的國家和地區到3月末已達到193個,比中國居民中國付賬免簽的國家要多得多,人民幣走向193個國家和地區。這是金融支持對外貿易,金融支持對外貿易經濟實體經濟中,2011年隨著民幣業務發展到了全國。這方面,人民幣業務的發展非常快,在這個過程中,人民幣跨境業務不僅指出了實體經濟發發展,在這個過程中,充分發揮了我們企業、金融機構、地方政府的動力和活力,在這方面有了不少的金融創新,就牽涉到中國的金融改革的縱深的領域以及中國資本市場的對外開放。2011年李克強副總理訪港之后,人民幣投融資領域有巨大的推動。

邢毓靜介紹,中國的證券市場開放。2010年8月,三類機構進入了中國的銀行間債券市場開始試點,到目前可以進入中國銀行間債券市場的機構已經從最開始政策允許中的三類機構:境外中央銀行或貨幣當局(以下簡稱境外央行),香港、澳門地區人民幣業務清算行(以下簡稱港澳人民幣清算行),跨境貿易人民幣結算境外參加銀行(以下簡稱境外參加銀行)。拓展到了包括國際清算銀行等,包括中國人壽、中銀人壽等,在香港的保險等在內的更多金融機構進入銀行間債務市場,這些金融機構進入到銀行間債務市場就為未來人民幣成為投融資的貨幣,成為國際儲備貨幣奠定了制度上的基礎。在這個過程中,相應他們項目融資和貿易融資都得到極大的發展。在2010年從試點到2011年所有的金融機構在支持我們企業走出去的過程中,不再拘泥于概念,所有的金融機構都可以為走出去的企業提供人民幣的融資,為我們走出去的東道國提供人民幣的融資,可以給我們的東道國的分支機構或者代理行提供融資需求,進而支持我們的企業在走出去的過程中所需要的資金需求,在這個過程中我們看到了香港債券市場的發展,伴隨著香港債券市場的發展,香港在債券市場的發生主體已經從過去的跨國公司到目前包含了跨國公司、內地金融企業、你的非金融企業在內的更多的發行者。到目前為止,香港人民幣債券市場的新發的人民幣債券中間,境外機構所發的。境內包括財政部,我們的商業銀行以及國有的一些公司在內的這些基本已經各占一半,未來這方面的市場需求會越來越巨大,我們也在探討怎樣充分讓我們的企業和金融機構利用兩個市場、兩種資源來促進我們的貿易便利化,促進金融機構的國際化,在這個過程中為奠定人民幣跨境使用,中央銀行通過企業層面,通過進口出口兩種,商業銀行通過貿易融資、項目融資,金融機構通過進入中國的股票市場進入中國的債券市場,幫助我們的企業幫助國際機構發行人民幣之外中央銀行做了兩個主要工作。一個是貨幣互換,到目前為止,與中國簽署貨幣互換的地區的中央銀行已經達到了17個,還有很多中央銀行和我們進行相關的談判,那么在這個過程中,貨幣互換他更重要的是基本的制度框架下為未來全球的人民幣流動性提供了最基本的保障,在這方面,中央銀行除了做貨幣互換,除了鼓勵中國以及周邊國家以及新興市場發展中國家占我們對外貿易中開展雙邊本地結算之外,在2010年開始,在我們的中國銀行間外匯市場進行了一些創新。例如2010年10月,中國的銀行間外匯市場,除了傳統的國際儲備貨幣之外,已經新增了馬來西亞林吉特(或稱馬來西亞元)和俄羅斯盧布,也就是說當我們的企業在馬來西亞或在俄羅斯需要人民幣的時候,可以通過中國的銀行間外匯市場,或者是通過貿易伙伴馬來西亞、俄羅斯他的外匯市場來獲得當地貨幣或人民幣,這大大激發了人民幣在境外使用過程中的便利程度。去年我們在昆明著手做了一項創新就是,當今外匯市場統一框架之下發揮我們基層探測的精神,發揮我們一線企業金融機構對我們提名國家和地區需求供給,更為一線的參與的情況以下,在昆明開展了人民幣和泰銖的區域交易。到目前為止,中國銀行間外匯市場中新增交易規模中間,非美元的貨幣新增量的增長速度遠遠超過我們過去貨幣國際儲備的增長速度,這是發展的一個巨大的變化。在這方面,我們也鼓勵中國的金融機構在中國境內銀行柜臺以及我們中國金融機構在海外無論分支機構還是代銀行掛出人民幣或者當地貨幣在當地的匯率,建立起人民幣來當地貨幣更為高效、更為透明的匯率機制,方便我們的企業在對外貿易經濟中進行相關的活動,在這個過程中,我們還進行了當任何跨國公司他可以把自己的人民幣資金放在中國境內的金融機構,通過193個國家和地區,我們希望人民幣的跨境使用,不是說中國和這193個國家和地區辦企業,希望的是更多的適用范圍,193個國家和地區之間有沒有使用人民幣這才是真正長期為中國企業對外投資貿易中建立起真正的信用保障的長期的目標。這像我們看到的現在的國際貨幣儲備一樣,他不僅僅是儲備貨幣發行國和自己的貿易伙伴國投資之間的相互的交往,而是在相當大的程度是在第三方,在這個過程中,要特別重點提到的就是香港的離岸市場的發展,人們經過過去幾年的發展,從2003年到現在可以看到,香港人民幣業務近兩年中得到的巨大的發展。

邢毓靜說:關于債券,以往一直都說要發展自己的債券市場,為了東亞的新興市場儲蓄和投資更有效地轉換,我們看到了在過去3年之中,香港的人民幣債券市場得到了歷史上從來未有過的發展,目前香港的人民幣債券市場已經是全世界人民幣債券市場中發展最快的,發展品種最多的一個市場,最為先進的市場。我們再看,在香港人民幣金融機構的代存幣,在目前人民幣在香港是在港幣美元之后的第三大貨幣,但香港在金融體系中的存款中所占的地位已經超過了11%,在外幣中已經超過了20%,但是在香港人民幣的代存幣和港人的代存幣還有非常大的差距,這個差距也為未來人民幣在香港如果成為不僅是一個存款管理的貨幣,一個資產管理的貨幣,更多地成為融資的貨幣、開創了巨大的空間,從這一點我們可以看到,在未來如果隨著我們人民幣業務的不斷發展,隨著匯率雙向浮動,匯率更加資本化市場資本項目更加開放的情況下,未來在香港的人民幣業務的發展一定會有更大的發展。

推薦閱讀

什么是中心匯率

匯率(CentralRate)中心匯率定義中心匯率也稱“外匯平價”。兩個或兩個以...

什么是買入匯率

匯率(BuyingRate)買入匯率概述外匯是一種特殊金融商品。銀行經營處外匯買...

什么是信匯匯率

匯率(MailTransferRate,M/TRate)信匯匯率概述信匯匯率:即...

什么是出口匯率彈性

匯率彈性出口匯率彈性是指一國出口商品需求量的變動對該商品匯率(價格)變化反應的靈...

什么是利率匯率聯動機制

匯率聯動機制概述[1]2利率匯率聯動機制過程分析[2]3利率匯率聯動機制影響因素...
各國貨幣融資租賃貴金屬證券公司期權交易貸款知識期貨公司金融知識銀行理財產品銀行網點信用卡信托產品
  • 熱線電話(服務時間 09 : 00 - 21 : 00 )
  • 400-680-8888
  • 關注我們
Copyright ? 2015 你我貸(www.afnvca.live) 網上投資理財 版權所有;杜絕借款犯罪,倡導合法借貸,信守借款合約
關注你我貸官方微信
青海11选5开奖结果彩票控 微乐河南麻将 赢钱提现的麻将手游 广东麻将推倒胡实战讲解 九江股指期货配资 超级大乐透app下载 国内最靠谱的理财平台 美国股票指数 四人打麻将新手怎么玩 苏宁电器股票分析 如何股票融资 天天麻将下载安装苹果 股票指数公式 20070904上证指数 下载琼崖海南麻将2019 股票指数期货合约价值 股票配资 牛市快讯每天推送q