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上海對自貿區設金融監管底錢:絕不能成洗錢地區

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

盡管中國(上海)自貿區掛牌成立一個多月,央行卻遲遲未能出臺自貿區金融業務操作細則,市場對自貿區金融改革預期有所降溫,對此各種觀點分歧較大,一種認為自貿區應成為金融改革的一個突破口,而另一種聲音則認為金融不應成為自貿區最大的改革重點。

但務實的突破已悄然開始。近期,上海銀監局組織多家銀行舉行座談會,摸底各家銀行的自貿區金融業務需求。

會上,多家銀行關注的問題主要集中在業務政策,例如包括自貿區分行是否需要申請離岸業務牌照、自貿區分行能否被允許向企業發放貸款用于股權投資、《貸款通則》相關條款是否適用于自貿區業務等。

一位與會銀行人士透露,多數銀行迫切想知道,自己能在自貿區開展的業務范圍、利率市場化與人民幣資本項下自由兌換將以哪些操作形式開展等。

“監管則更想了解銀行在自貿區金融業務的準備狀況。”上述與會銀行人士直言。在他看來,銀監會所說的“準備”,不僅是銀行在自貿區業務投入多少人力與產品研發資源,還有銀行在缺少“政策保護”的情況下,能否抵御利率、匯率、流動性、國際金融危機等各類風險

上述銀行人士強調說:“一旦銀行在自貿區出現經營風險,將可能影響國內金融改革進程。”

按照國家相關要求,未來3年,上海自貿區應成為一個可復制、可推廣的自貿區,其中包括自貿區金融改革。

或額度控制設立“鐵絲網”

此前,市場普遍認為自貿區將很快推行利率市場化、人民幣資本項自由兌換等金融創新政策,但記者多方了解到,這實際是一套“金融政策組合拳”,目的是協助自貿區盡快實現簡化行政審批、促進貿易便利化與提高投資自由化的戰略目標。

具體而言,這套“組合拳”包括利率市場化、匯率國際化、跨境人民幣使用(包括人民幣資本項下由自兌換)、企業跨境資金池管理、資本跨境使用的五項領域金融創新。

其中的利率市場化與匯率國際化,即自貿區銀行可以結合境內外不同的存貸款利率或貨幣匯率結算價格,給貿易金融、資金業務等金融產品自主定價。

如香港人民幣貸款利率比境內低15%,自貿區銀行可以拆入香港資金,以略低于境內貸款的利率提供貿易融資貸款,在降低貿易融資成本同時賺取一定價差。

此外,不同于境內存款存在固定期限要求,自貿區銀行給自貿區貿易企業提供不同期限的存款產品并自主設定利率,盤活貿易企業內部資金使用效率與收益率。

“但這些利率市場化產品,在境內很難操作。”上述人士說,究其原因,是境內銀行結匯與存貸時,主要根據監管部門設定的人民幣中間價與存貸款基準利率結算,匯率與利率自主定價的區間非常小。

但是,自貿區存款利率能否被允許突破境內存款利率的1.1倍,目前監管部門尚未表態。

上海浦東新區金融服務局副局長張

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