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地下炒匯騙術翻新:借殼商品期貨

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

隨著近期國際匯率市場動蕩不安,投資者們開始將目光投向了外匯交易市場。《每日經濟新聞》記者走訪了國內各大商業銀行發現,目前個人外匯業務都只能進行零杠桿的外匯實盤買賣交易,同時銀行也減少了外匯理財產品的發行力度,因此,一些夢想著一夜暴富的人們,落入了地下炒匯公司布下的圈套。

隨著國際匯率的跌宕起伏,國內地下炒匯市場似乎開始暗流涌動。據《每日經濟新聞》記者了解,北京目前地下炒匯市場不僅魚龍混雜,而且還頗為繁榮。在高回報率的誘惑下,各種各樣想一夜暴富的人們與千姿百態的炒匯公司正上演著一出出悲喜劇。

目前北京地下炒匯皆為外盤,其中以美國、澳大利亞和英國盤口為主。外盤匯率炒作主要集中在歐元美元、美元對日元和英鎊對美元上;其中90%以上是歐元對美元。

到底多少人能賺錢?

“我可以很明確地告訴你,炒外匯95%的人都會虧本。炒匯操作技巧很簡單,但是心理承受能力是關鍵。”

在記者以客戶名義暗訪北京朝陽區某炒匯公司時,其業務經理直截了當地對《每日經濟新聞》記者說出了上述言論。但是,隨后他話鋒一轉,開始大談最近國際匯率局勢,并且力挺歐元對美元這一組合。他表示:“由于外匯的高杠桿率,賺錢十分容易,只要把握好波動空間、資金比例并且及時止損,都可以賺到錢。關鍵是不要頻繁操作。”

據記者調查,北京地下炒匯最低的保證金為250美元到1000美元不等,而杠桿率最高可達1:400。那么,按照最低保證金250美元計算,投資者最多可以撬動高達美元的資金。如果匯率波動0.5%,就可以獲利500美元,看起來十分誘人,不過一旦匯率反向波動,由于外匯交易是24小時不間斷的,那么客戶就可能被爆倉出局。

某業內知情人士告訴記者:“其實投資者從一開始設立賬戶的時候就淪為了輸家。因為保證金這塊的貓膩太多。無論是霸王合同還是對賭盤,只要投資者將錢打進賬戶,那么賺錢只能是一廂情愿的。”

新騙術借道“商品期貨交易”

地下炒匯騙術已經被媒體曝光多年,大多數有過投資經驗的人對地下炒匯欺人的伎倆多少有所耳聞,比如,合同陷阱、皮包公司、海外網站、高杠桿率誘惑、同謀對敲以及促使頻繁交易等。

但是,隨著地下炒匯市場越做越大、越做越亂,炒匯公司之間的競爭壓力也日漸增大。一些公司已經發明出反其道而行之的策略。即先完全承認上述騙術,顯示出其“誠實”的一面,其后卻使用新騙術將投資者一步步帶入陷阱。

在記者以客戶身份暗訪中,其中一家炒匯公司業務經理就十分自信地對記者說道:“我們的情況和你所了解的不太一樣。我們是以商品期貨的方式按照匯率差賺取利潤,不以實際匯率計算,并不是所謂的地下炒匯,而是一種基于國外平臺的商品期貨交易。”接下來,他又詳細說明了其運作方法。

記者發現,上述推介屬于炒匯公司換湯不換藥的伎倆,并且有很明顯的漏洞。第一,通過一番理論灌輸,記者仍然不知道代理公司是誰,也不知道他所謂的商品期貨是什么;第二,投資者無法知曉人民幣是怎樣兌換成外幣進入外匯市場的,也不知道是不是真的進入了外匯市場;第三,盡管對方聲稱交易平臺受監管機構監管,但是卻無從查證。

一位不愿具名的投資者對記者說,她通過某公司業務經理的“介紹”,相信了地下炒匯的合理性,打消了對地下炒匯公司的顧慮。起初她謹慎地開戶1000美元,最后在對方百般慫恿下增加到3000美元。通過一個月的“專業咨詢”的頻繁操作后,賬戶余額竟然僅剩下不足500美元。這時她才發現地下炒匯公司的伎倆。

保證金業務亟需規范化

20世紀90年代初,外匯保證金交易曾一度在中國流行。后因監管困難、市場混亂,國家相關部門于1994年下發一紙禁令,叫停了此類交易。但自2005年以來,在利益的刺激下,借助網絡炒匯的力量,潛行于灰色地帶的外匯保證金交易悄然掀起了第二波熱潮,中國內地亦逐漸成為境外外匯交易商的必爭之地。

隨后,交行、中行和民生銀行都曾經開展了保證金產品。但是,2008年6月12日銀監會緊急出臺相關規定后,這3家銀行已陸續叫停外匯保證金業務的新開戶,并建議已開戶客戶盡早清倉。

中山大學嶺南學院金融系教授王燕鳴曾表示,隨著投資者對市場的了解程度加深,國內銀行應該逐步放開管制,引導“地下金融”走向規范化,這對老百姓資金的安全和國家的金融穩定都有好處。

記者觀察

地下匯市人民幣需求高漲美元淪為燙手山芋

昨日(10月12日),《每日經濟新聞》記者在上海外灘附近外匯“黃牛”經常出沒的地方蹲點,發現隨著近期人民幣大幅升值,前來賣美元換人民幣的客戶需求高漲。

在上海南京東路和平飯店門口,記者以換匯者的身份與一位外匯“黃牛”呂先生交涉,當記者表示想把手上的美元換成人民幣時,呂先生面露難色,他對旁邊的同行抱怨說,“又來了一個賣美元的。”

當聽說記者有多達10萬美元要換成人民幣時,呂先生索性回絕說,“馬上要收工回家了,你明天再來。報價每天都不一樣,你明天再早點來確認。”

在九江路路口,另一位“黃牛”施先生告訴記者,現在用美元從他手里換人民幣的報價是6.61元,不能再高于這個價,而且當天兌換金額限1萬美元以下,量大要隔一天。

上述外匯“黃牛”施先生向記者坦言,“這些天收了不少(美元),人民幣一直在升值,我們拿著的可都是燙手山芋。”

記者對比發現,昨日中國銀行美元現鈔買入價為6.60元,和“黃牛”的報價相差無幾。而正常情況下,外匯“黃牛”的買入價一般都比銀行高出16~17個點,賣出價則比銀行優惠10多個點。

《每日經濟新聞》調查發現,相比之下,就在今年6月初,在美元兌歐元匯率走強、人民幣對美元升值預期放緩之際,市場上一度看多美元,導致“黃牛”手中美元緊俏,從“黃牛”手中買美元的價格一度高于銀行。

公開信息顯示,當時地下市場美元買入報價為6.9元,而商業銀行美元現鈔賣出價在6.84元上下。

對此,外匯“黃牛”施先生告訴《每日經濟新聞》記者,“情況不同了,人民幣可能還要升值一段時間,現在是持有美元的人心慌。美元換人民幣的生意我們也都盡量拖著,拖的時間越久手里的人民幣越值錢。”

與此同時,隨著日元兌美元近日創出15年新高、澳元兌美元創27年新高,地下外匯市場拋美元買入日元、澳幣的客戶也不在少數。

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