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外匯投資課堂:外匯買賣

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

外匯買賣的定義

外匯買賣(即外匯交易)是指將一個國家的貨幣按照一定的價格(即匯率)兌換成另一個國家的貨幣,在當今全球經濟一體化的進程中,它發揮著舉足輕重的作用,它既是聯系世界各國經濟交往的橋梁,也是國際金融體系的重要組成部分。

外匯買賣是一種很平常的投資行為,發達國家居民大都參與其中。交通銀行南京分行的外匯專家表示,目前全世界已有紐約、東京、香港、悉尼、新加坡、倫敦、法蘭克福7大國際外匯交易市場。

外匯交易市場/外匯買賣市場

外匯交易市場,也被稱為“Forex”或“FX”市場,是世界上最大的金融市場。日交易量平均高達2億美元,是全美證券交易市場總交易額的30倍以上。

外匯交易指在買進一種貨幣的同時賣出另一種貨幣,交易總是成對進行。例如歐元/美元(EUR/USD),美元/日圓(USD/JPY).

買賣貨幣有兩個原因

買賣貨幣有兩個原因。大約日交易量5%來自于公司及政府在國外市場的商品及服務買賣,因為他們必須把贏得的利潤轉換成本國貨幣。其他95%來源于以投資贏利為目的的外匯交易。

對于投機者來說,最好的交易機會是主要貨幣的交易。今天,日交易量85%以上是主要貨幣的交易,包括美元,日圓,歐元,英鎊,瑞士法郎,加元及澳元。

外匯交易市場是真正的24小時市場,每日自悉尼開始,然后環球移動到東京,倫敦及紐約。和其他金融市場不同,外匯市場允許您不分晝夜對經濟,社會及政治動態及時做出應對。

與股市及期貨市場不同的是,外匯市場沒有交易中心。匯市被認為是柜臺交易(OTC)或銀行間交易,因為買賣雙方通過電話或電子網絡完成交易。

外匯買賣種類

1、遠期外匯買賣

外匯買賣交易中,凡交割日預定在即期外匯買賣起息日以後一定時期的外匯買賣,稱為遠期外匯買賣。外匯買賣的將來交割日,匯率和貨幣金額都是在合同中事先規定的。遠期外匯買賣具有很多作用,最主要的作用是能夠用于避免貿易和金融上的外匯風險

遠期外匯買賣的作用

通過遠期外匯買賣,能夠事先將貿易和金融上外匯的成本或收益固定下來,有利于經濟核算,避免或減少外匯上的風險。例如,在國際貿易中,經常會碰到合同中的貨幣,與進口商手中持有的貨幣不一致。而合同中的支付一般在將來的一定時期。為了避免在支付時外匯匯率的變化,進口商可以事先進行遠期外匯買賣,固定成本,避免在將來支付時因匯率變化帶來的外匯風險。在國際借貸中,也會經常碰到,借款貨幣與實際經營收益(通常即還款的資金來源)的貨幣不一致,而借款的償還一般又是在遠期。為了避免在還款時外匯匯率的變化,借款人可以事先進行遠期外匯買賣,固定還款金額,避免將來在還款時因匯率變化帶來外匯風險。

2、即期外匯買賣(SpotExchangeDeals)

一般是交易雙方按當天外匯市場的即期匯率成交,并在交易日以后第二個工作日進行交割的外匯買賣,若起息日遇到公眾節假日或非銀行工作日則順延。即期外匯買賣的匯率稱即期匯率。

即期外匯買賣的作用

1、即期外匯買賣可以滿足客戶的即期、臨時性的付款要求。即期外匯買賣是外匯買賣中最基本的交易,可以滿足客戶對不同貨幣的需求。例如某進出口公司持有美元,但要對外支付商務合同的貨幣是日元,可以通過即期外匯買賣,賣出美元,買入日元,滿足對外支付日元的需求。

2、即期外匯買賣可以幫助客戶調整手中各種外匯頭寸的比例,以避免匯率風險。即期外匯買賣還可以用于調整持有外匯頭寸的不同貨幣的比例,以避免外匯風險。例如,某國家外匯儲備中美元比重較大,但為了防止美元下跌帶來的損失,可以賣出一部分美元,買入日元、德國馬克等其他貨幣,避免外匯風險。此外即期外匯買賣還被用于外匯投機。

外匯買賣前應具備的素質

首先,為了提高個人實盤外匯買賣的投資效果,投資者應具備金融學、貨幣銀行學及經濟學等相關方面的知識,特別是對于外匯和外匯市場要有基本認識。這是投資者參與個人實盤外匯買賣應具備的基礎知識。

其次,利用個人實盤外匯買賣業務進行投資理財的關鍵是把握外匯匯率的走勢。要正確運用有關的經濟金融理論知識結合可獲得的各種市場信息對外匯走勢進行“基本面分析”,同時結合利用“技術分析”對匯率走勢進行綜合判斷。絕不能單憑感覺,更不能有“賭博”心理。

再次,在進行個人實盤外匯買賣的過程中,如果市場匯率向不利于客戶的方向變化,使投資者面臨較大的匯率波動風險時,客戶應及時設定“止損”價位,并在此價位及時平倉,以防止損失進一步擴大。

最后,由于外匯匯率變化莫測,客戶進行個人實盤外匯買賣有可能獲得利潤,也可能遭受損失,這取決于客戶對外匯市場行情的判斷是否正確,所以,個人實盤外匯買賣應由客戶自行決策,自擔風險。

中國銀行2008年7月推出保證金外匯買賣業務

中國銀行日前推出具有“放大效應”和“雙向選擇功能”的外匯理財新品――“保證金外匯買賣”,旨在幫助投資者彌補投資本金規模較小以及美元單邊上揚時獲利方式有限的兩大缺憾。

據中國銀行江蘇分行的理財專家介紹,保證金外匯買賣是該行為滿足客戶高風險偏好而設計的具有放大作用的外匯買賣類產品。該產品的門檻較低,最低起始保證金為等值500美元基礎貨幣。目前,客戶辦理相關開戶及簽約手續后,可通過安裝中國銀行網上客戶交易端進行即時交易、委托交易及保證金專戶管理、查詢等操作。

保證金外匯寶產品的投資優勢

一是具有放大作用,投資者可憑借其杠桿效應,以較少資金博取豐厚的潛在收益。存入一定的交易保證金,即可進行十倍名義金額的外匯買賣交易;

二是貨幣全,保證金外匯買賣貨幣涵蓋多種貨幣對組合,為目前市場最全;

三是功能齊,除即時交易外,提供多種委托掛單交易方式,幫助投資者更好地把握國際匯市瞬息萬變的行情,中行還設定了警告和強制平倉機制,幫助客戶進行有效的風險控制。

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