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業內:亟需規范黃金交易市場秩序

2014-01-21 15:25:08
來源:你我貸

■背景新聞

“請問您最近股票做得怎么樣?不如投資貴金屬吧?周末有個講座。”最近,趁著股市持續低迷,而黃金價格也處于低位,一些地下炒金公司又開始活躍起來。甚至部分非法機構,宣稱預期10%的月收益,而且杠桿可以達到100倍,1塊錢相當于100塊錢用,以高收益引誘投資人進入。

縱觀目前國內貴金屬市場,由于缺乏從業人員行為準則,導致行業出現代客理財、過度交易等行為,從業人員素質良莠不齊,一些貴金屬理財機構為追求高收益,也不惜違反職業操守。

據媒體報道,由于輕信某投資公司代客理財的說辭,一位來自福建的陳女士在某貴金屬交易機構投入20萬元資金,卻被該機構賺取了15萬元手續費。廣東的陳女士也有類似遭遇,某投資公司在知悉她有投資意向后,游說她簽訂了所謂的“內部代客理財協議”,半年之后,陳女士發現理財經理操盤不到10次,資金卻縮水了14萬元。此類現象影響了貴金屬投資市場的正常秩序。

繼實物金銀條、黃金期貨、黃金T+D之后,貴金屬現貨電子交易平臺因為杠桿高、信息透明等因素也開始日漸活躍,吸引了不少客戶參與。經廣東省政府同意并由廣東省經濟和信息化委員會批復,廣東省貴金屬交易中心應運而生,并于2012年11月正式啟動貴金屬現貨電子交易平臺試運營,迅速成為廣東白銀現貨投資電子盤的“領頭羊”。

不久前,廣東省貴金屬交易中心正式推行《廣東省貴金屬交易中心從業資格證》認證制度,旗下會員單位的貴金屬從業人員均需參加培訓并考試通過,才能獲得從業資格證。業內專家稱,交易中心推行從業資格證認證制度,不僅能有效遏制貴金屬交易環節中存在的代客理財、隱瞞誤導等問題,對打造健康有序的貴金屬投資市場也具有重要意義,在國內貴金屬市場做出重要表率。

日前,圍繞著貴金屬投資規范以及廣東貴金屬市場發展等問題,南方日報記者對廣東省貴金屬交易中心總經理張炯進行了獨家專訪。

打擊地下炒金關鍵在提供規范交易場所

南方日報:近期貴金屬投資領域出現了一些問題,在您看來,這背后的主要原因是什么?作為官方背景的廣東省貴金屬交易中心(下簡稱“交易中心”),在提高交易透明度、引導行業規范發展等方面,采取了哪些措施?

張炯:由于通脹的存在,傳統的股票、基金、儲蓄、房地產等投資產品不能滿足部分投資者的投資需求,越來越多的人認識到貴金屬的投資價值,相關投資需求也在增長,“中國大媽抄底黃金”也是貴金屬投資需求的反映。

雖然貴金屬的投資需求一直存在,但在正規的貴金屬交易平臺沒有建立,相關宣傳、教育不到位的情況下,部分投資者就轉而去參與“地下炒金”。原先的地下炒金采用國外做市商的模式,交易系統、投資者的資金、行情都是由做市商控制,做市商把持了貴金屬交易的各個環節。部分不法做市商采取欺詐的手段牟利,如給投資者提供假的行情,或者操縱交易系統阻止交易,甚至卷款潛逃等,引發了一些社會問題。

交易中心成立之后,為了保護投資者利益,規范貴金屬交易行為,我們在國外做市商模式的基礎上做了很多創新。一是交易系統不再由交易商提供,而是由第三方交易平臺提供,從而保證交易系統的穩定性和獨立性;二是投資者的交易資金不再劃入交易商的賬戶由交易商支配,而是委托清算銀行進行第三方存管,保證資金的安全性和流動性;三是交易商的報價是在第三方交易平臺發布的中間指導價的基礎上,根據交易平臺的報價管理規則,結合其自身的現貨存量或需求量,報出買入或賣出價格,保證交易報價的合理性;四是交易清算是由第三方交易平臺和清算銀行統一進行清算,共同完成,保證交易清算的及時性。

南方日報:從統計概率來看,個人投資者投資貴金屬杠桿交易的虧損率較高,你怎么看待這個現象?

張炯:我們常常說,投資有風險,這意味著不是每一個投資者每一次都能賺錢,股票也有“七賠二平一賺”的說法,但不能因此就不發展證券市場。貴金屬投資作為投資品種的一部分,是一種高風險高收益的投資產品,適合風險承受能力比較強,風險偏好比較高的投資者。交易中心作為交易平臺,目的是為投資者提供公平透明的交易環境和相應的投資產品。

造成投資者虧損的原因主要有三個:第一是操作心態,比如說過度交易;第二是對影響黃金白銀價格的因素不了解,只去看盤說話,不去分析價格形成的因素;第三,盲目地相信一些咨詢機構,包括代客理財等。目前,交易中心正在開展投資者教育活動,包括與媒體合作開設投資者教育專欄,與高校合作開設貴金屬交易講座等,宣傳貴金屬投資知識,幫助投資者樹立正確的投資理念。

推行資格認證有利行業規范發展

南方日報:交易中心目前積極推動《廣東省貴金屬交易中心從業資格證》認證制度,要求旗下會員單位的貴金屬從業人員均需參加培訓并考試通過,才能獲得從業資格證。推行資格認證的目的是什么?取得認證的費用高么?

張炯:貴金屬交易是一個新興市場,正處于快速發展期,行業規范不健全、從業人員素質有待提升,可能出現幫客戶炒單賺手續費,或者幫客戶理財、承諾收益等一些違規行為。

金融市場的發展規律來看,任何交易品種在發展初期,難免存在一些不端行為。為縮短貴金屬市場發展的試錯時間,引導行業規范發展,我們推出了《廣東省貴金屬交易中心從業資格教程》,交易中心所有注冊會員從業人員均需學習此教程,通過考核方能上崗。

目前認證的費用為220元,包含了資料費、教材費、培訓費等費用。下一步,我們將建立一個完備的從業資格認證體系,規范從業人員行為,增強從業人員的行業認同感和歸屬感,促進行業健康發展。

廣州有必要成立黃金交易所

南方日報:目前貴金屬交易場所的競爭格局是怎樣的?交易中心有哪些競爭優勢?

張炯:貴金屬交易平臺由各省自主審批,今年全國陸陸續續成立了約20家,競爭比較激烈。目前只有上海黃金交易所可以開展黃金品種的交易,其他省份的貴金屬交易平臺只能交易白銀和其他稀有金屬。從長遠的角度看,交易所發展將出現兩級分化,一些有品牌、規范發展的交易所將逐步做大做強,部分競爭力弱的小交易場所會因競爭或不當行為而退出市場。

交易中心有三個方面的競爭優勢:一是國家賦予廣東省率先發展、先行先試的產業發展政策優勢,廣東省委、省政府也制定出臺了一系列推進金融強省建設的重要內容,包括國務院批準的《珠江三角洲地區改革發展規劃綱要(2008―2020年)》、國務院轉發的《廣東省建設珠江三角洲金融改革創新綜合試驗區總體方案》等;二是廣東具有其他省份無可比擬的產業優勢,是我國貴金屬加工、消費第一大省,貴金屬加工產業產值占全國比重超過70%,且擁有全國最大的貴金屬生產、銷售市場以及多個具有國際影響力的產業集散地;三是交易中心具有毗鄰港澳、連接東盟的獨特區位優勢。香港既是國際金融中心,又是全球第四大黃金交易市場,廣東省在地理位置、交通物流、人文環境、語言習慣等方面都能與港澳實現全面對接。

在我們看來,廣州應該建立第二家中國黃金交易所。這對拉動當地居民就業,加快地方金融改革創新步伐,提升現代金融服務業占GDP比重等具有重要意義。

南方日報:交易中心下一步的規劃是什么?

張炯:交易中心設定的發展戰略是在CEPA框架下,會同港澳的貴金屬交易機構共同建設以人民幣作為結算貨幣的跨境貴金屬現貨交易市場,并通過貴金屬交易量和交易價格的傳導機制,對國際貴金屬交易定價產生影響,最終取得對貴金屬交易的定價影響力和話語權。

下一步,交易中心將繼續加快做大做強步伐,首先是加強品牌培育和推廣力度,著力提升交易中心品牌形象;其次是加大科研投入,加強IT人才隊伍和系統建設;再次是加強貴金屬交易模式和業務創新,推出更適合市場的交易品種;最后是加強與銀行等金融機構合作,推動貴金屬市場向縱深發展。

南方日報記者賈肖明

實習生韓依民

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