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股票

2014-01-21 15:25:19
來源:你我貸

投資者發現隨著時間及市場的變化,當初的投資組合已不能很好地符合自己的投資目標時,就必須對原有的投資組合進行調整。在調整時應該注意以下幾點:

第一,不要在短時間內做大幅度的調整

如果所需調整較大,投資者最好不要一次性地調整到位,而是制定一個計劃,在預定的時間段內(如一年)分步調整。這樣可以避免發生買進的資產類別正好快被拋售的風險。但投資者如果發現自己目前組合中股票基金配置過多(尤其是高風險的股票基金過多)且與自己的投資期限不匹配了,則應越早調整越好。

第二,注意調整技巧,減少不必要的成本

如果調整不是很急切,投資者可以通過配置將來的新增資金來達到調整的目的。如用新增資金買入較多的需要增加的資產類別,同時減少或者不買那些需要降低比重的資產類別,這要就可以避免直接賣出要降低比重的資產類別來買入要增加的資產類別而發生的相關成本(包括交易成本及稅收);即使投資者暫時沒有增加資金的打算,也可以將一段時間內所有所持基金的分紅集中起來投資于所需增加的資產類別,而不讓它們簡單地再投資于原有基金品種。

第三,挑選品質不佳的賣出

在一定要賣出原有品種來調整組合時,投資者首先考慮的就是那些表現不佳的品種。但要注意不能僅根據其絕對收益率來衡量其表現,而要將之與同類風格的品種相比較;而且不能以一個月或三個月這樣短的時間段來衡量其表現,要賣出的應該是那些長期表現不佳的品種。另外,投資者要密切關注相關信息,比如基金公司管理層或研究團隊發生巨大變化、相關費率上升、投資策略變更較大、發生丑聞等,投資者在選擇賣出品種時應考慮這些“基本面”發生劇變的基金。

第四,精選資質好的替代品種

在投資者需要增加新的基金類別,或者在同一類別里用更好的品種來替換已有品種時,晨星的基金搜索器可以為投資者節省大量的時間,自動從數量繁多的基金品種中選出為數不多的符合投資者需求的基金。投資者還可利用晨星組合管理器將搜出的基金加入原有組合中,模擬出新組合的資產配置、投資風格等要素,以供投資決策參考。投資者也可直接用晨星的分析師精選這一工具查看每類基金類別中表現最好的品種,然后從中挑選出符合自己要求的品種。

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