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一種具備可操作性和效率的股票型基金定投戰術(作者:CFP持證人不銹鋼羊)

2014-01-21 15:25:19
來源:你我貸

伴隨著2007年以來A股市場的劇烈波動,基金投資者著實被好好的上了一堂風險課:原來投資基金也有諸多缺點和風險。在上漲中推波助瀾的基金到了調整市也推波助瀾市場的下跌,同時套牢不能再賣出的資金,基金原來也是有情緒的。經歷過2008年的基民很受傷,甚至談基色變,這個傷害和產生輿論使得09年成了反彈出貨年、10年成了市場冷清,銷售困難年,為了解決銷售難的問題,各家基金公司加大力度開始宣揚基金定投的投資理念,用長期定投來為養老、教育金、購房買車等來積攢資金并實現增值,一系列的術語和數據假設給定投描畫了一個靈丹妙藥的形象,加上過去三年定投的業績和銀行的助陣,基金定投已經進入尋常百姓家,很多人已經被洗腦的認為,只要做的基金定投就不會有風險,只有長期定投才能受益。

首先,打擊把定投神化的銷售做法。為什么呢?基金定投只有在市場出現熊牛轉變、市場處于一輪市場景氣周期的波谷左右才最有效率。如果我們定投在一個景氣周期的波峰附近,大部分的買入都是犯錯。因為上漲中增加持倉成本,下跌中加大虧損份額,定投是有可能虧損的。

其次,放棄長期定投的觀念,無論從個人投機角度還是從市場角度,效率是第一位的,有風險控制措施的效率更佳。我們的定投應該遵循效率原則,跟股票相關的基金定投要根據A股市場的變化制定開始、停止、贖回的全流程操作制度,才不至于坐過山車,而基金公司宣揚長期是保證其每年申購量和規模的需要,不用聽他們忽悠。

最后,根據自身對市場的理解程度和風險承受能力選擇合適的標的,一般而言,在效率的前提下,股票型基金定投需要你對股票市場有一定的經驗,同時能承受短期波動對收益率的影響。

在以上理念的基礎上,我獨創的股票型基金定投戰術展示如下:

1.定投開始和停扣的時間:k線跌穿3年線開始定投、k線突破3年線停扣,市場一直在3年線以下就一直定投,如此反復。因為3年線以下是定投績效最高的箱體,這個箱體持續的時間越長、定投扣款次數越多,積累的份額越多,一旦市場走牛,獲利將非常豐厚。這個區域屬于一個大箱體,之所以開始定投是因為誰都不知道底在何處,也不能準確判斷是否反轉。之所以停扣是因為k線站穩3年線以上才能確認牛市,確認了再定投就無意義,并且3年線以上的定投部分毫無效率,只能增加持倉成本。

2.定投贖回的時間:30日線下穿60日線(穩健者)或120日線(激進者)時贖回。

這套戰術包含了定投開始、停止和贖回的全過程,力求給普通大眾的定投以相對高效率。目前的三年線上證指數點位在3156附近,以下皆為效率區,請放心定投。

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