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向松祚:香港應該盡快研究取消港幣實現人民幣化

2014-01-21 15:25:35
來源:你我貸

中國農業銀行首席經濟學家向松祚

本文章內容為作者應和訊網專欄之邀,獨家授權和訊網發布。和訊網邀請各界名家開設專欄,為讀者提供趣聞博見。敬請讀者關注更新。

香港應該盡快研究,盡快取消港幣,盡快直接采用人民幣,實現完全的人民幣化。

香港人民幣化是大勢所趨。首先,人民幣國際化是我國國際金融戰略最重要的目標,也是香港國際金融中心未來最強大的支柱。沒有人民幣國際化,香港很難加強和提升國際金融中心地位。然而,從最近幾年的舉措來看,香港特區政府在推進離岸人民幣金融中心方面,膽子太小、步子太慢、缺乏勇氣!如果倫敦或新加坡真的搞成海外最大人民幣金融中心,香港就沒機會了。

縱觀歷史,全球金融中心之間的競爭歷來非常激烈。紐約、倫敦、法蘭克福、巴黎、東京、新加坡每天都在加強自己的金融中心地位。香港背靠大陸龐大的經濟體系和人民幣日益重要的國際地位,最有希望成為世界最大的人民幣金融中心。人民幣國際化和香港國際金融中心,也是我國國際金融戰略之最大期望。然而,盡管最近幾年人民幣貿易結算取得重要進展,但人民幣資產市場發展緩慢。時不我待,必須加速。

總結歷史,展望未來,香港只有一條路,那就是取消港幣,直接采取人民幣,實施人民幣化。

1983年之前,港幣實際與英鎊掛鉤。從1970年代開始,英鎊日漸式微,幣值越來越不穩定,香港經過好幾年反復痛苦的思考和論證,1983年決定開始采取與美元掛鉤的聯系匯率制度,因為與英鎊相比,美元要穩定得多。當然,美元聯系匯率制度最主要的理由是,香港當時是重要的轉口貿易中心,港幣與美元掛鉤是明智選擇。1997-98年金融危機期間,“香港美元化”聲浪甚囂塵上,學界討論也很多。但1997年香港回歸中國,即使經濟和金融上香港實施美元化是明智之舉,情感上和法律上也很難通過。

時移世易,現在香港經濟格局已經發生難以逆轉的巨大變化。客觀而言,現在香港經濟主要依靠大陸,貨幣轉而采用人民幣是必然趨勢。我想不出還有什么理由保留港幣。

以前香港經濟依靠服務業、旅游業、轉口貿易,現在轉口貿易日漸式微了,未來主要靠服務業,而服務業的核心又是金融業,地產行業要沒有金融中心支持,估計會很麻煩。因此,未來香港經濟的主要增長點和支撐點就是金融服務業。中國恰好也急切需要一個重要的國際金融中心,香港得天獨厚。中央政府反復重申,全力支持香港加強國際金融中心地位。所以,如何提升香港國際金融中心地位,應該是特區政府工作的重中之重。

著力點和突破口在哪里?就是取消港幣,實現人民幣化。香港一旦直接使用人民幣,立刻就成為全球最大的人民幣離岸金融中心。

當然,香港人民幣化還有一些技術問題需要解決,最主要是人民幣還不是完全自由兌換貨幣。然而,如果說十幾年人民幣不可自由兌換是嚴重問題,現在已經是小問題了。

首先,中國已經決定要盡快實現人民幣資本賬戶的自由兌換,已經有時間表了,人民幣成為完全自由兌換貨幣已經不是問題。

其次,現在大陸與香港間人民幣流通量越來越大,渠道很多了,管也管不住,其實也沒有多大必要管。

其三,人民幣現在在國際市場上算是很“火”,雖然還沒有明確宣布實現人民幣資本項目自由兌換,障礙已經很小。香港不要因小失大,錯失良機。

當然,還要修改基本法。這很簡單,特區政府提請人大常委會就可以。最后一個障礙或許是港人的情感,不愿意放棄港幣。如果有這方面的顧慮,那就是多慮了。最關鍵是如何提升香港國際金融中心地位,所有問題都要以此為出發點來考慮。

(向松祚為中國農業銀行首席經濟學家)

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