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3只分級基金暴跌交通銀行理財巨虧過億

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

分級基金價格大跌不僅讓股市投資者損失嚴重,而且影響到了銀行理財產品。

天相投顧統計顯示,今年以來交通銀行一信托計劃投資的4只分級基金中有3只出現暴跌,最多的下跌幅度接近50%,今年交行理財在這3只分級基金上的虧損額超過1億元,虧損幅度超過20%。

低風險基金不保險

據悉,投資3只分級基金巨虧的是“中誠信托有限責任公司―交行固定收益單一信托”。交行理財產品公告顯示,得利寶海藍系列的理財產品投資于該信托計劃。

分級基金年報和半年報顯示,交行固定收益單一信托重倉持有了銀華穩進、雙禧A、景豐A和景豐B,2010年報和2011年半年報持有量一致,分別為2.21億份、2.07億份、1.09億份和0.56億份,除了景豐A持平中略有上漲之外,另外3只分級基金全部虧損。

銀華穩進今年前三季度交易價格從0.971元下跌到了0.756元,下跌幅度達到22.14%;雙禧A今年前三季度交易價格從0.952元下跌到了0.788元,下跌幅度達17.23%;下跌幅度最大的是景豐B,從去年年底的1.01元下跌到了0.548元,下跌幅度達到了45.74%。

交行固定收益單一信托在這三個產品上都出現巨額虧損,今年以來在銀華穩進上的虧損達到了4751.5萬元,在雙禧A上的虧損為3394.8萬元,在景豐B上的虧損為2573.3萬元,三者合計虧損了1.07億元。算上在景豐A上今年以來約100萬元的盈利,該信托理財在4只分級基金合計虧損了1.06億元。

虧損中近八成來自于指數分級基金中低風險份額的銀華穩進和雙禧A,每年約定給投資者5.5%左右的固定收益,銀華穩進和雙禧A今年以來的單位凈值沒有受到股票和債券市場大跌的影響,依然是以每個季度約0.02元的速度在不斷提高,但就是這個看似低風險的產品今年以來遭遇大跌。

上海某基金分析師表示,盡管指數分級基金的低風險份額單位凈值穩步上升,但今年以來由于折價率逐步上升,最高折價率曾超過30%,那些沒有明確到期時間的低風險份額并不保險,由于高風險的杠桿份額持續出現高溢價,并且溢價率不斷擴大,直接影響低風險份額交易價格不斷下跌。

影響銀行理財產品收益

由于銀行沒有披露任何得利寶海藍系列理財產品規模方面的準確信息,沒有交行固定收益單一信托的資產規模數據,因此無法準確計算出該信托理財巨虧億元對信托理財產品凈值的具體影響幅度。

不過從交行網站上公布的“得利寶?天藍5號”單位凈值上,已經能夠看出部分影響。2010年底該產品的單位凈值為1.137元,到2011年5月底和6月底,該產品的單位凈值只有1.1272元和1.131元,分別比去年底單位凈值下跌了0.84%和0.53%。

相關網站上并沒有披露“得利寶?天藍5號”今年7月、8月和9月的單位凈值,而交行固定收益單一信托今年以來在3只分級基金巨虧中的約8000萬都集中在第三季度,特別是8月和9月,因此,相關理財產品今年第三季度的單位凈值不容樂觀。

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