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大成基金旱澇保收賺4.5億基民大面積虧損來埋單

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

大成基金吃香喝辣基民埋單

3月21日晚間,光大證券披露了2011年年報,其參股的大成基金2011年業績也隨之曝光:截至2011年12月31日,大成基金仍實現凈利潤4.53億元,同比下降11.62%。值得注意的是,雖然大成基金凈利潤出現下滑,但依然旱澇保收,在去年公募基金行業投資巨虧5000億元的背景下仍能維持盈利。而與大成基金“旱澇保收”卻依舊吃香喝辣形成鮮明對比的是投資大成旗下基金的基民卻普遍虧損,成了最后的埋單者。

大成基金先用重慶啤酒“灌醉”自己,再拿重慶啤酒瓶敲向自己的腦袋。在經歷去年重啤“疫苗門”事件后,大成基金的品牌形象受到沖擊,不少基民選擇贖回,但并沒有出現市場預估的大規模贖回浪潮。而據德圣基金統計數據表明,大成基金旗下的大成創新成長、大成景陽自成立以來便沒有分過紅,成了名副其實的“不銹鋼公基”。

層層盤剝致基民成本增加

基金投資,在本質上是投資者向基金公司讓渡資金投資決策權的信托關系。但是基金公司的管理費卻不與業績掛鉤,不管投資者的收益,自己旱澇保收,這是基金業的恥辱,更是市場經濟的恥辱。投資者不是傻子,不會對“自己虧損,基金公司賺錢”的現實平靜如水,他們一定會發出自己的聲音,一定會要求改變這種糟糕的狀況。如果投資者的要求得不到合理的回應,投資者會“用腳投票”,可以用贖回基金、不再購買基金。等到那個時候,基金業就會明白,“旱澇保收”只是飲鴆止渴,帶來的將是基金行業的“滅頂之災”。

實際上,基金業的“旱澇保收”,本身就是不合法的。我國《基金法》明文規定,基金管理公司和基金托管人應當對基金財產“恪盡職守,履行誠實信用、謹慎勤勉的義務”。基金業在去年和今年整體牛市的背景下巨額虧損,究竟是如何盡職守則的呢?基金業的虧損,究竟是經理人的無能,還是基金業的別有用心,能否給投資者一個誠實的交代?

對于基金公司“賺少拿多”的問題,好買基金的基金分析師曾令華分析認為,這幾年有關基金公司到底是應該提取固定的管理費還是抽取業績提成的討論也是屢見不鮮,參考國外共同基金的管理模式,目前采用業績提成這種形式的可能性不大,其中很重要一個原因是流動性,公募基金面對的持有人是普通大眾,其規模很難固定,天天都會發生變化,再加上有最低倉位的限制,如果按照業績提成,公募基金出現牛市“撐死”,熊市“餓死”的情況。“如果一家新成立的基金公司成立在熊市時期,可能還沒等到牛市來臨,就已經餓死了,這樣顯然不現實。”

對于基民的成本高企的問題,曾令華也表示,主要是渠道過于冗長,“一個不太恰當的比喻,就好像白酒一樣,一瓶白酒的出廠價比如是10元,經過各級經銷商以及終端商場的"盤剝",最后賣到消費者手中就會變成100元。這和現在的基金公司現在面臨的情況一樣,基民在怨聲載道的同時,基金公司也在叫苦不迭,特別是這兩年行情不好,賺錢效應不再,基金發行難上加難,總規模從2008年開始,連續3年負增長,一般來講基金公司維持一只基金盈虧平衡的規模是在30億,現在很多基金公司都在吃老本,但是銷售費用卻是芝麻開花節節高,再加上人力成本的上升,最后到手的利潤也在持續減少。

(來源:中國經濟網)

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