歡迎來到你我貸客服熱線400-680-8888

保本基金五成破發保本周期到期才能保本

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

2011年可謂“保本基金年”,基金數量完成兩倍的強勢擴容,前三季度共有13只保本基金陸續募集成立。然而,打著“抗通脹”旗幟的保本基金今年抗通脹卻并不給力,還反而丟了“保本”的頭銜,據統計,目前有超過五成保本基金已跌破面值。

前三季度整體虧3%

據統計,目前有超過半數的保本基金累計凈值不足1元。根據銀河證券基金研究中心數據,截至本周一,17只保本基金中有9只的累計凈值處于面值之下,占比達到52.9%,其中累計凈值最低的建信保本達到0.969元,相當于虧損了3.3%。而據了解,9只虧損的保本基金主要是新成立的基金。

盡管相比全部偏股型基金和債券型基金,保本基金今年業績尚可,但前三季度整體仍然報虧。眾祿基金研究中心數據顯示,前三季度保本基金算術平均收益率為-2.99%,重蹈2008年的歷史。從納入考察的13只保本基金來看,僅2只基金正收益。

過往七年年均回報17%

有分析人士認為,保本基金基本能保本,短期收益波動是正常現象。但建倉期保持正收益對于下一階段的運作至關重要,保本基金安全墊的積累和提升,可以贏得更大空間去賺取增值收益。但是如果一成立凈值就大幅下跌,會影響之后的投資,值得投資者關注。

不過,過往實踐顯示,長期來看,保本基金還是表現出了低風險特征,據統計,過去7年,保本基金年均收益率約達17.21%。眾祿基金研究中心分析師徐麗平指出,從2004年以來的數據來看,除2008年熊市大跌外,保本基金回報不止“保本”,還遠超貨幣型基金和定期存款收益。(見表二)

公開信息顯示,擁有“保本墊”的老保本基金長期業績不俗。據統計,截至本周一,南方避險、南方恒元的累計凈值分別達到2.9956元和1.195元。

投資誤區

誤區一:時時刻刻都保本

保本基金要實現保本前提不少。保本基金不應半途贖回,這是投資保本基金最基本的常識。因為通常保本基金只對在募集期內認購,并且持有保本周期到期的基金資產提供保本承諾,對早進晚出的資金并不保本。

徐麗平指出,如果投資者中途因急需資金而贖回基金,投資本金是享受不到保本的。對不能持有到期的投資者,保本基金還會收取較高的贖回費。

建議:目前市面上的保本基金一般的保本期為3至5年,應籌措一筆專用的資金用于投資。

誤區二:分分兩兩皆保全

并非所有的保本基金都能保障100%的投資金額。市場上的保本基金保本范圍并不一致,有些是對認購凈金額實行保本,有些則除了認購凈金額外,還對認購費用實行保本,投資者要弄清楚保本范圍。

建議:綜合來看,保本基金的保本范圍越廣,相對的投資風險就越低,在選擇保本型基金時,應注意選擇保本范圍更全面的產品。

誤區三:保全本金就無損失

投資保本基金即使可以保全本金,也可能存在機會成本損失。舉例說,投資者將1元錢存入銀行,3年后,以5%的年利率計算,可拿回1.15元;如果3年后保本收回1元,實際上每1元損失0.15元的利息收入。

建議:保本基金較適合不愿意承受本金損失,又希望獲得較債券型基金更高收益的長線投資者以及有資產配置需要,希望在不同風險等級投資品種進行均衡配置的投資者。

責任編輯:NF016(本文來源:大洋網-廣州日報作者:吳倩)

推薦閱讀

嘉實穩固收益:追求絕對收益的...

在今年前7月的跌宕起伏中,嘉實基金業績全面開花,其中嘉實固定收益產品線表現穩健。...

國泰金鹿保本基金:下半年經濟...

保本基金經理邱曉華表示,下半年中國經濟復蘇的驅動因素還是...

國金證券:南方恒元保本基金守...

保本基金市場的新生力量,正在發行期間的南方基金管理公司旗下第二只保本基金產品――...

基民偏好低風險南方保本基金9...

保本基金的相關數據顯示,其募集資金...

基金倉位繼續小幅回升保本基金...

截至上周五,上證指數收報2967.41點,全周下跌0.35%;深證成指收報.42...
各國貨幣融資租賃貴金屬證券公司期權交易貸款知識期貨公司金融知識銀行理財產品銀行網點信用卡信托產品
  • 熱線電話(服務時間 09 : 00 - 21 : 00 )
  • 400-680-8888
  • 關注我們
Copyright ? 2015 你我貸(www.afnvca.live) 網上投資理財 版權所有;杜絕借款犯罪,倡導合法借貸,信守借款合約
關注你我貸官方微信
青海11选5开奖结果彩票控 竞彩半全场稳赚技巧 股票涨跌行情中心 三人麻将游戏手机版大全 哈哈山东麻将下载 中国石油股票行情分析 31先选7走势图 福州同城麻将 奥佳华股票还有没有希望 金融投资工具是什么 10倍杠杆配资 2019琼崖海南麻将下载 麻将高手打牌思路 吉林快三快三 上海快三开奖最新 广州体彩四场进球 上海麻将胡牌口诀