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保本理財產品“隱身”招行、華潤信托?

2014-01-21 15:25:10
來源:你我貸

隨著上市公司三季報披露完畢,記者粗略統計發現,一款名為“華潤深國投信托有限公司-招商銀行(600036)保本理財產品證券投資信托”產品,出現在7家上市公司三季度的十大流通股股東名單上。

事實上,這款產品在今年中報時,才開始現身股市的十大流通股名單,并且從三季報看,加倉跡象明顯。在股市遭遇三年“熊途”,眾多投資人虧損嚴重的背景下,這款名為保本的理財產品,無疑將迎來更多市場關注目光。

一位知情人士向記者表示,確實是有這款產品,可以是通過技術性手段,比如結構化設計等來實現保本。同時,他強調,產品是經過銀監部門備案的,符合監管部門對理財產品投資股市的相關規定。

11月1日,記者分別向招商銀行、華潤信托求證該產品的詳細信息,截至發稿時,招行并沒有回復采訪。而華潤信托則回應稱,上述產品的名稱和實際有出入,它的投資人、資金來源和招行的保本理財產品沒有關系。

理財資金現身股市

重慶實業(000736.SZ)三季報顯示,在其前十大流通股股東中,華潤深國投信托有限公司-招商銀行保本理財產品證券投資信托赫然在列,是第九大流通股股東,持股數量為41.69萬股,占流通股比例為0.33%。

事實上,這款產品在上市公司的股東名單中不斷現身。

比如,它還持有湖南發展(000722.SZ)128.09萬股,占比0.48%,位列第六大流通股股東;新進入啤酒花(600090.SH),持有92.50萬股。此外,這款保本的產品還開始出現在宏圖高科(600122)

SH)的股東名單中,持有697萬股。

記者發現,其實在今年的中報中,華潤深國投信托有限公司-招商銀行保本理財產品證券投資信托才開始在上市公司十大流通股股東中現身。

當時,它就進入了湖北金環(000615.SZ),持股數為239.43萬股,是第三大流通股東,并且在三季度還增持了18.48萬股。

在中報的時候,這款產品還進入了中國寶安(000009.SZ)的名單,持有680.01萬股,排名第十位;類似的還有鼎立股份(600614.SH),持有92.17萬股。不僅如此,這款產品在當時也進入南京新百(600682.SH),并且一直持有到三季度末,持股數量為530萬股,比例為1.48%。

另外,這款產品還買進不少被視為較高風險的創業板股票。

其在二季度出現在開能環保(300272.SZ)的十大流通股股東名單上,并且持股數量排名第一,持有131萬股,占流通股比例為3.66%。

到了三季度末,其持股數量增至173.70萬股,占流通股比例達到4.86%,繼續占據第一大流通股股東的位置。在這兩個季度,該股股價從10元/股左右起步,最高漲至19.63元/股,并在9月底跌回11.62元/股的位置。不過,華潤深國投信托有限公司-招商銀行保本理財產品證券投資信托并沒有減持,反而在下跌過程中加倉。

從行業分布來看,該產品的股票投資足跡,分別涉及房地產、水力發電業、食品飲料、零售、化工、節能環保等個股。

保本疑問

11月1日,記者從華潤信托以及招行的官網上,并沒有找到關于這款產品的詳細信息。華潤信托方面則表示,產品信息只對投資人披露,資金的來源也不方便透露。

股市連跌3年的背景下,名為“保本理財”的涉足股市是否能承受相應的風險?譬如,從2季度至10月底,上證指數下跌了8.38%。以重慶實業為例,在這款產品買進的3季度,就下跌了32.46%。

上述知情人士表示,每款產品的設計雖然都不一樣,但一般是通過采用結構化、對沖等技術手段,在股市不出現極端的情況下,有可能實現保本。“但這并不是指法律意義上有第三方對本金進行保證。”他向記者強調說。

記者查閱招行的產品資料,招行與華潤信托間的合作主要通過理財資金購買證券類信托優先受益權的模式。

比如,正在發行的潤金11號單元10優先理財計劃,期限是140天,發行規模為1000萬元,預期最高年化收益率為5.50%。

資金用途是受讓“華潤信托-潤金11號傘形結構化證券投資集合資金信托計劃信托單元10”(以下簡稱“資金信托”)項下的信托單元10(以下簡稱“信托單元”)的優先級受益權部分,信托單元總規模為人民幣1500萬元,優先級受益人的資金與次級受益人的資金比例為2:1。

記者根據公開資料粗略統計,今年以來,招行共發行類似的潤金系列產品將近30款。并且,除了華潤信托外,還與中國對外經濟貿易信托、中信信托在其他系列產品上采用類似的合作模式。

事實上,在2009年,銀監會曾專門下文規定,理財資金不得投資于境內二級市場公開交易的股票或與其相關的證券投資基金;以及不得投資于未上市企業股權和上市公司非公開發行或交易的股份。但是私人銀行的產品不受這兩條規定的限制。

“這款產品是管理型產品,投資人都是能承受投資風險的,并且也不存在監管的問題。”華潤信托回應稱。

作者:劉振盛來源21世紀經濟報道)

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