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保本基金漸回暖22只保本基金平均漲幅1.26%

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

隨著市場的回暖,股票型基金逐漸恢復元氣。截至3月5日,普通股票型基金平均漲幅達6.7%。在市場回暖的同時,去年失去保本功能的保本基金投資價值也逐漸突顯。數據顯示,1月1日至3月6日,納入統計范圍內的22只保本基金平均漲幅為1.26%,其中招商安達保本漲幅達3.9%。

22只保本基金全部正收益

去年由于市場不斷的下跌,保本基金也未能幸免于難,不但沒能保本,還大多陷入了虧錢的窘境。統計顯示,去年有業績可查的4只保本基金中,南方恒元保本下跌了8.2%,國泰金鹿與南方避險均下跌了將近2%,只有銀華保本增值實現了正收益,達到1.45%。由此,也讓許多投資者對保本基金是否真能保本產生了懷疑。然而今年,隨著股市反彈,保本基金業績也隨之大幅好轉。眾祿基金研究中心數據顯示,1月1日至3月6日,納入統計范圍內的22只保本基金平均漲幅為1.26%,并且全部實現正收益,其中招商安達保本漲幅達3.9%,表現最差的大成保本上漲0.29%。去年共有4只保本基金跌破面值,今年以來僅國泰保本復權單位凈值低于1元,其他均在面值之上。

基金研究員張小青表示,去年保本基金出現虧損主要是因為市場巨幅下跌,而且下跌的速度較快,令保本基金中高風險資產來不及變現就出現了擊穿凈值保本線的情況。他認為,目前市場處于2000點-3000點低位,并且隨著市場資金面的改善,投資者的參與熱情提升,股市反彈可期,這將有利于保本基金的資產增值。

特別提醒

可選成立時間較久的保本基金

據了解,保本基金最大的優點在于,在保本期限內既能保住本金又能產生一定的收益率。因此保本基金適合風險承受能力較弱,又期望能夠獲得收益的投資者。有觀點指出,去年保本基金迎來大擴容,市場上已有保本基金共22只,投資者在選擇的范圍上也變得更加豐富。從歷史業績來看,去年之前成立的保本基金都獲得了超越同期定期存款的收益,如首只保本基金南方避險增值自成立以來復權單位凈值增長率已經達到261.32%。因此投資者可以選擇成立時間比較久的保本基金。

保本有周期

保本基金并不對申購者進行保本,也不對提前贖回的資金進行保本,必須是在其新的保本周期開始時認購并持有到期的持有人,才能享受保本待遇。另外,不同的基金公司的保本范圍略有不同,有的只保本金,有的還會保認購費率。因此投資者在購買時需要向銷售方進行詳細的了解。

(來源:羊城晚報)

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